Несуществующая P2P-криптовалютная платформа Paxful приговорена к штрафу в размере 4 млн долларов за отмывание денег и нарушение закона о путешествиях

Приоритет прибыли над соблюдением нормативных требований

Paxful Holdings, платформа для торговли криптовалютой между пользователями, была приговорена к уплате штрафа в размере 4 миллионов долларов после признания вины в сговоре с целью содействия незаконной проституции, нарушении Закона о банковской тайне и сознательной передаче доходов от преступной деятельности. Штраф, объявленный Министерством юстиции, отражает ограниченную платежеспособность Paxful. Прокуроры первоначально сочли уместным штраф в размере 112,5 миллиона долларов, исходя из масштабов правонарушения.

По словам помощника генерального прокурора А. Тайсена Дувы, Paxful «получала прибыль от перемещения денег для преступников», рекламируя отсутствие у себя мер по борьбе с отмыванием денег. Прокурор США Эрик Грант подчеркнул, что компания «содействовала отмыванию денег и другим преступлениям», ставя прибыль выше соблюдения законодательства.

Специальный агент IRS по уголовным расследованиям Линда Нгуен добавила, что пренебрежение Paxful правилами «позволило осуществлять перемещение незаконных средств в больших масштабах».

«Эффект Backpage»

Приговор Paxful, которая закрылась в октябре 2025 года, последовал за признанием вины в начале того же года. Министерство юстиции определило, что платформа не имеет финансовой возможности выплатить более 4 миллионов долларов. Штраф связан с содействием Paxful в проведении более 26,7 миллионов сделок на сумму почти 3 миллиарда долларов, которые принесли 29,7 миллионов долларов дохода.

Американские власти утверждали, что платформа сознательно обрабатывала транзакции, связанные с сайтом, который позже был закрыт за продвижение незаконной проституции и сексуальной торговли. Судебные документы утверждают, что основатели Paxful даже рекламировали «эффект Backpage» как фактор роста, при этом почти 17 миллионов долларов в биткойнах перетекли из кошельков Paxful на Backpage и подобные сайты.

Нарушения и маркетинговые тактики

Власти утверждали, что с 2015 по 2019 год Paxful позиционировала себя как платформу без требований «знай своего клиента» (KYC), представляла поддельные политики по борьбе с отмыванием денег и не подавала отчеты о подозрительной деятельности, несмотря на явные доказательства преступного использования.

В конечном итоге Paxful признала себя виновной в сговоре с целью нарушения Закона о путешествиях путем продвижения незаконной проституции и ведения нелицензированного бизнеса по переводу денежных средств, сознательно перемещая доходы от преступной деятельности. Компания также признала нарушение Закона о банковской тайне, не обеспечив эффективную программу по борьбе с отмыванием денег.

Согласно заявлению Министерства юстиции, Paxful получила частичное признание за сотрудничество со следователями и принятие мер по исправлению ситуации, хотя прокуроры отметили, что компания не раскрыла добровольно свои правонарушения.

Соучредитель и бывший технический директор Paxful Артур Шабак в июле 2024 года признал себя виновным по связанным с этим обвинениям в сговоре.

Часто задаваемые вопросы ❓

• Что случилось с Paxful Holdings? Paxful была приговорена в США к уплате уголовного штрафа в размере 4 миллионов долларов после признания вины в отмывании денег и сговоре, связанном с проституцией.
• Почему Paxful был оштрафован? Власти заявили, что платформа сознательно обрабатывала незаконные транзакции, в том числе связанные с Backpage.com, игнорируя законы о борьбе с отмыванием денег.
• Насколько масштабной была деятельность Paxful? В период с 2017 по 2019 год Paxful осуществила более 26,7 миллиона сделок на сумму почти 3 миллиарда долларов, получив доход в размере 29,7 миллиона долларов.
• Что это означает для криптовалютных платформ во всем мире? Этот случай сигнализирует, что регулирующие органы во всем мире будут привлекать биржи к ответственности, если они будут ставить прибыль выше соблюдения нормативных требований.