Индийский суд запрещает полиции замораживать все банковские счета в расследованиях мошенничества с криптовалютой

Высокий суд Индии ограничивает замораживание целых банковских счетов в рамках расследований мошенничества

Высокий суд Мадраса в Индии постановил, что полиция не может замораживать целые банковские счета во время финансовых расследований по мошенничеству; может быть заморожена только сумма, связанная с предполагаемым мошенничеством. Решение суда последовало после того, как счет заявителя был заморожен в связи с делом о криптовалюте более чем на год.

Судья Г. Джаячандран подчеркнул, что замораживание целых счетов лишает людей их средств к существованию и финансовой стабильности. Он отметил, что владельцы счетов часто не знают, почему их счета были заморожены, и к моменту, когда они это узнают, значительный ущерб уже нанесен их ежедневным финансам и деловым транзакциям. Судью цитируют:

Нет сомнений в том, что законы наделяют следственные органы полномочиями запрашивать у соответствующего банка замораживание счетов в ожидании расследования и немедленно уведомлять об этом суды по юрисдикции, но главный вопрос, который сейчас стоит, – правильно ли эти полномочия используются.

Решение было вынесено в ответ на петицию, поданную Мохаммедом Саифуллахом, чей счет в филиале HDFC банка в Вилливаккам в округе Тируваллуур был заморожен Бюро кибербезопасности штата Телангана (TSCSB). Саифуллах утверждал, что не знал причину этого действия. Адвокат банка сообщил суду, что замораживание было связано с расследованием криптовалюты, начавшимся в мае 2023 года, причем на момент замораживания на счету Саифуллаха находилось ₹9,69 лакха (примерно $11,680). TSCSB запросило замораживание в связи с делом о мошенничестве, связанным с транзакциями в криптовалюте.

Судья Джаячандран также подчеркнул, что, несмотря на законодательные нормы, требующие от следственных органов уведомлять владельцев счетов и суды о замораживании счетов, это часто игнорируется. Он сослался на статью 102 Уголовно-процессуального кодекса, теперь замененную статьей 106 Закона о защите граждан Бхаратьи Нагарик Суракша Санхита (BNSS), который обязывает своевременно сообщать о таких действиях. Судья описал:

Изо дня в день этот суд рассматривает петиции о размораживании банковских счетов, подчеркивая неудачи следственных органов не только в сообщении причин владельцам счетов, но и в уведомлении суда по юрисдикции о замораживании счетов.

В этом деле судья разрешил Саифуллаху получить доступ к своему счету, при условии, что он сохранит минимальный остаток в размере ₹2,48 лакха (примерно $2,990), что составляет сумму, которая находится под следствием. Судья заключил, что «под предлогом расследования не может быть вынесен приказ о замораживании всего счета без количественной оценки суммы и периода.»

Что вы думаете о решении суда ограничить замораживание счетов суммой предполагаемого мошенничества? Дайте нам знать в разделе комментариев ниже.