Как Settlemint и Utila обеспечивают безопасность токенизированных активов институциональных инвесторов

Преодоление барьера на пути к производственной эксплуатации

Корпоративная блокчейн-платформа Settlemint и поставщик инфраструктуры для цифровых активов Utila объявили о партнерстве, направленном на то, чтобы помочь финансовым учреждениям перевести проекты токенизации из экспериментальной пилотной фазы в реальную, готовую к производственному использованию среду.

В рамках недавно подписанного соглашения о сотрудничестве обе компании объединят платформу жизненного цикла цифровых активов (DALP) Settlemint с безопасными механизмами хранения и управления Utila. Это сотрудничество направлено на устранение растущего операционного разрыва в сфере институциональных цифровых активов, где выпуск токена является лишь первым шагом в сложном, многоэтапном жизненном цикле активов.

По мере того как глобальные банки, финансово-технологические компании и поставщики рыночной инфраструктуры готовятся к масштабному внедрению регулируемых цифровых активов, операционная безопасность и автоматизация становятся ключевыми факторами конкурентного преимущества.

Регулируемые финансовые инструменты требуют комплексной инфраструктуры, выходящей за рамки простого создания токенов. Для безопасной эксплуатации этим активам требуется инфраструктура кошельков с самостоятельным хранением и многосторонними вычислениями (MPC), позволяющая исключить единичные точки отказа. Им также необходима многоцепочечная связь, строгие механизмы обеспечения соблюдения нормативных требований и постоянная поддержка на всех этапах: от выпуска и обслуживания до корпоративных действий и, в конечном итоге, погашения или выкупа.

Говоря об основной проблеме, с которой сталкиваются банки после первоначального создания активов, генеральный директор Settlemint Адам Попат подчеркнул, что эмиссия представляет собой лишь небольшую часть операционных сложностей.

«Выпуск, как правило, является самой простой частью программы токенизированных активов», — сказал Попат в интервью Bitcoin.com News. «Операционная сложность начинается после того, как актив вступает в действие, и банку приходится управлять распределением, погашением, возвратом средств, утверждением и аудиторским следом по каждому из этих событий».

Попат отметил, что сочетание кошельков MPC с самостоятельным хранением и механизмов контроля политик от Utila с платформой DALP от Settlemint создает единую инфраструктуру, в которой транзакции автоматически проверяются на соответствие конкретным правилам доступа учреждения перед подписанием.

В рамках такой архитектуры корпоративные действия, такие как плановые выплаты дохода и одновременные расчеты по платежам и выкупу активов, могут осуществляться в единой среде управления.

«По нашему опыту, именно здесь банки начинают видеть разницу между доказательством того, что актив можно токенизировать, и управлением программой цифровых активов в рамках обычной деятельности», — добавил Попат. «Технология должна поддерживать механизмы контроля, процедуры утверждения и требования к обслуживанию, которые продолжают действовать еще долго после выпуска».

Обеспечение безопасности автономных финансовых рабочих процессов на основе ИИ

Одним из ключевых направлений партнерства является снижение операционных рисков по мере того, как учреждения начинают внедрять автономные программные агенты для динамического балансирования ликвидности, автоматизации казначейских операций и осуществления трансграничных платежей.

Отвечая на опасения относительно неконтролируемого доступа к закрытым ключам, соучредитель и генеральный директор Utila Бенци Раби объяснил, как архитектура MPC устанавливает строгие ограничения для систем искусственного интеллекта (ИИ). Например, каждая транзакция, запрашиваемая агентом, должна пройти через автоматические фильтры политики, прежде чем будет произведена подпись.

В случае действий, выходящих за пределы автоматических пороговых значений, транзакции приостанавливаются до тех пор, пока утверждающие лица или специализированные соподписанты не выполнят настроенные кворумы утверждения в рамках определенных подразделений.

Между тем Settlemint и Utila планируют реализовывать совместные коммерческие инициативы на глобальных рынках, уделяя первоначальное внимание Азиатско-Тихоокеанскому региону. Эти запланированные совместные усилия включают внедрение решений для институциональных клиентов и демонстрации продуктов, пилотные проекты в рамках регуляторных «песочниц» совместно с финансовыми органами, а также программы просвещения рынка по вопросам токенизации институциональных активов.