BIS Bulletin предлагает обновить меры по борьбе с отмыванием денег в криптовалютах с помощью оценок соответствия

Бюллетень BIS предлагает использовать историю блокчейна для создания крипто-оценки AML

Расширение криптовалюты и стейблкоинов побуждает традиционные финансовые институты внедрять новые концепции для предотвращения их использования в незаконных целях. Новый документ, выпущенный экономистами Банка международных расчетов (BIS), предлагает использовать блокчейн для определения оценки анти-отмывания денег (AML) для каждого криптоадреса, что поможет учреждениям решать проблемы с соблюдением правил.

Бюллетень, озаглавленный “Подход к соответствию требованиям по борьбе с отмыванием денег для криптоактивов”, комментирует неэффективность текущих методов оценки того, являются ли криптовалютные средства незаконными, учитывая их зависимость от децентрализованных, неопределенных операторов, таких как валидаторы или майнеры, для перемещения этих средств.

Экономисты призывают использовать ту же структуру, которая делает криптовалюту невосприимчивой к традиционным подходам AML, для оценки риска, связанного с взаимодействием с конкретным адресом кошелька или транзакцией.

“Поскольку полная история транзакций в блокчейне является общедоступной, она может использоваться для оценки того, насколько конкретная единица криптоактива связана с прошлыми или текущими незаконными действиями,” подчеркивается в бюллетене.

Указанная оценка AML может быть выдана с учетом этой истории транзакций. Оценка AML будет генерироваться на шкале от 0 до 100 баллов, где адреса, имеющие 100 баллов, будут самыми “чистыми”, а 0 — самыми рискованными. Это помогло бы банковским платформам, используемым в качестве точек вывода (точки, где криптообмен производится на фиат), оценивать, стоит ли завершать запрашиваемые транзакции или отказываться от взаимодействия с отмеченным адресом.

В документе объясняется:

Криптобиржи, эмитенты стейблкоинов и банки могли бы применять меры предосторожности, учитывая минимальные требования оценки соблюдения AML для вывода криптомонет, помогая предотвратить поступление средств от незаконной деятельности в традиционную денежную систему.

Разные учреждения будут иметь разную терпимость к более рискованным адресам в зависимости от их операционных принципов, юрисдикции и нормативно-правовой базы. Например, магазин, продающий подарочные карты, будет иметь более высокую терпимость, чем банк, предлагающий инвестиционные опционы в криптовалюте.

Читать дальше: Исследование BIS показывает, что малозначительные переводы биткойнов трансформируют ремитансы на фоне высоких традиционных издержек

Читать дальше: BIS отказывается от участия в проекте Mbridge: это “не было создано для обслуживания BRICS”