Texasul oprește o presupusă schemă piramidală în domeniul criptomonedelor, după promisiunile unui milionar care susținea că investiția este „fără risc”

Ordinul din Texas semnalează randamentele criptomonedelor, recrutarea și blocarea investitorilor

Consiliul de Valori Mobiliare al Statului Texas a declarat pe 3 iunie că a emis un ordin de încetare și desistare de urgență împotriva BG Wealth Sharing LTD și DSJ Exchange PTY Ltd. Ordinul vizează o presupusă schemă de investiții în criptomonede și de marketing pe mai multe niveluri (MLM) destinată investitorilor din Texas. Autoritățile de reglementare au descris DSJ ca o presupusă platformă de schimb de criptomonede legată de investiții pasive și de tranzacționare bazată pe inteligență artificială.

Ordinul menționează, de asemenea, BG Wealth Sharing Group LLC, Thaddious Thomas și Gagandeep Sarkaria. Autoritățile de reglementare au raportat că BG Wealth a trimis investitorilor coduri de tranzacționare prin Bonchat, o aplicație de mesagerie, și i-a instruit să introducă codurile pe presupusa platformă de tranzacționare de criptomonede a DSJ. Procesul le-a oferit investitorilor un control redus asupra tranzacțiilor, în timp ce făcea platforma să pară activă. De asemenea, a recompensat recrutarea, permițându-le participanților să primească mai multe coduri de tranzacționare prin aducerea altor persoane în program.

Autoritatea de reglementare a declarat:

„Se presupune că recrutorii au atras investitorii cu afirmații potrivit cărora o mică depunere inițială ar putea genera un «venit lunar pe viață» și ar putea transforma participanții în milionari în câteva luni, prin bonusuri agresive de recrutare.”

Schema a folosit mai multe puncte de presiune pentru a câștiga încrederea investitorilor. Autoritățile de reglementare au menționat afirmații privind o rată de succes de 99,6%, protecția garantată a capitalului, randamente lunare de cel puțin 60% și dublarea capitalului în aproximativ 40 de zile. Aceste promisiuni au făcut ca platforma să pară sistematică și cu risc redus. Ordinul indică faptul că investitorii se bazau pe sisteme expert, strategii bazate pe inteligență artificială și coduri de tranzacționare programate.

Taxele de ieșire și măsurile statului ridică îngrijorări cu privire la riscul pentru investitori

Ordinul de încetare și desistere de urgență precizează că investitorii care solicitau retrageri se confruntau cu o taxă de procesare de aproximativ 20% din valoarea contului. Respondenții au prezentat această taxă ca o măsură anti-arbitraj și anti-spălare de bani. Texas a raportat, de asemenea, că BG Wealth a cerut ulterior încă 12% din valoarea contului fiecărui investitor. Această plată era legată de impozite și comisioane de transfer de cont.

Autoritatea de reglementare a menționat:

„După ce au dezactivat retragerile standard din cont, operatorii au cerut victimelor să plătească din buzunar o „taxă de ieșire” sau o „taxă de conformitate” suplimentară de 12% înainte ca orice fonduri să poată fi eliberate.”

Texas se alătură statelor Washington și Hawaii în luarea de măsuri oficiale privind valorile mobiliare la nivel statal care implică BG Wealth Sharing sau entități afiliate. Utah și Alaska au emis, de asemenea, avertismente către investitori legate de BG Wealth Sharing și DSJ Exchange, dar aceste alerte nu au fost ordine oficiale de încetare și renunțare. Răspunsul mai amplu arată modul în care operațiunea a ajuns la investitori din mai multe state.

Strategia de ieșire a creat un alt risc pentru investitori. După avertismentele autorităților de reglementare, respondenții au dat vina pe DSJ pentru acuzațiile de fraudă și au îndrumat investitorii către HQIEX, descris în ordin ca un serviciu de schimb înlocuitor. Această schimbare ar putea menține victimele implicate, adăugând în același timp incertitudine. De asemenea, a redirecționat atenția de la retrageri, divulgări lipsă, custodia fondurilor, activitatea de tranzacționare și preocupările legate de amestecarea fondurilor.