Un articol recent din New York Times sugerează în mod înșelător că stablecoins facilitează spălarea banilor de către actori criminali. Cu toate acestea, articolul dezvăluie că serviciile de conversie cripto-cash și măsurile inadecvate de conformitate ale companiilor financiare sunt mecanismele principale care permit astfel de activități.
Nu, stablecoins nu îi ajută direct pe criminali în spalarea banilor - dar băncile vor să crezi asta.
SCRIS DE
DISTRIBUIE
Stablecoins nu ajută la spălarea de bani, Comunitatea de Compliance Slabă este Problematică
Faptele
Un articol recent publicat de The New York Times, care avertizează despre avantajele stablecoins pentru spălarea banilor, ar putea părea corect la prima vedere, dar scoate în evidență probleme care au puțin de-a face cu stablecoins.
Articolul indică stablecoins drept “nou venitul în oraș,” deschizând ușile criminalilor să acționeze nedetectați, permițându-le să mute fonduri în liniște evitând supravegherea financiară tradițională.
Conform firmei de cercetare blockchain Chainalysis, 25 miliarde de dolari în tranzacții ilicite au inclus stablecoins anul trecut. Cu toate acestea, reporterul New York Times, Aaron Krolik, deviază de la calea sa pentru a evidenția adevăratul vinovat din spatele acestor cifre: aplicarea slabă a măsurilor de diligență de către furnizorii de servicii, care pot, de asemenea, folosi și alte surse de finanțare.
De exemplu, autorul relatează că a folosit un ATM cripto pentru a achiziționa stablecoins cu numerar și ulterior a emis un card de debit ca dovadă a punctului său. Totuși, Visa și Mastercard sunt în cele din urmă companiile care emit aceste carduri și facilitează plăți ulterioare, nu Tether sau Circle, emitenții celor mai mari două stablecoins din lume cripto.
Industria stablecoin a făcut eforturi pentru a combate activitatea ilicită onchain, iar Tether a blocat peste 3,4 miliarde de dolari în fonduri ilicite, o mărturie a dorinței sectorului de a ajuta în această luptă împotriva criminalității cripto
Citește mai mult: GENIUS Act declanșează cererea Trezoreriei pentru feedback asupra tehnologiei anti-spălare de bani
De ce este relevant
În timp ce cifrele legate de spălarea banilor (25 miliarde de dolari) sunt relevante, și trebuie luate măsuri pentru a le reduce, acestea pălesc în comparație cu utilizarea dolarului american în acest scop.
De exemplu, FBI estimează că în fiecare an, 300 de miliarde de dolari sunt spălați în SUA, o cifră care eclipsează cifrele cripto. La nivel global, spălarea de bani ajunge până la 2 trilioane de dolari, depășind cu mult cele 25 de miliarde în fluxurile cripto raportate.
Analiștii au criticat momentul publicării articolului, deoarece Senatul SUA discută în prezent versiunea sa a unui proiect de lege privind structura pieței cripto, iar stablecoins sunt una dintre problemele discutate viguros.
Citește mai mult: Starea Proiectului de Lege al Senatului privind Piața Cripto: Stablecoins, Implicarea lui Trump și Problemele DeFi Examinate
Neeraj K. Agrawal de la Coincenter a fost de acord că articolul a scos la iveală “probleme cauzate de o rețea de companii emitente de carduri de credit mai degrabă decât stablecoins,” în timp ce Rachael Horwitz de la Haun Ventures a acuzat lobby-ul bancar că a plantat aceste povești pentru a pune stablecoins într-o poziție proastă.
Privind Înainte
Pe măsură ce stablecoins au devenit un element critic al politicii guvernului SUA pentru a extinde hegemonia globală a dolarului american, trebuie implementate măsuri de conformitate mai riguroase pentru a reglementa aceste fluxuri financiare.
Expunerea stablecoins ca instrumente de spălare de bani, în timp ce se neglijează în mod simultan slăbiciunile sistemice în conformitatea platformelor de servicii financiare este fundamental necinstită și subminează eforturile autentice de a combate activitățile criminale.
