Luxemburg extinde alertele FIU la platformele de tranzacționare a criptomonedelor

Vizarea lacunelor din domeniul criptomonedelor

Luxemburgul include platformele de tranzacționare a criptomonedelor în sistemul său de alertă financiară de urgență, în conformitate cu noua legislație antifraudă care intră în vigoare pe 8 august, extinzând notificările generale de înghețare a activelor dincolo de băncile tradiționale, ca parte a măsurilor de combatere a escrocheriilor corporative de mare amploare.

Conform unui raport, legea, proiectul de lege nr. 8722, conferă Unității Naționale de Informații Financiare (FIU) autoritate fără precedent de a emite alerte de răspuns rapid în întregul sector financiar al țării atunci când sunt identificate conturi frauduloase. Un aspect crucial este faptul că măsura impune ca platformele de tranzacționare a criptomonedelor care operează în Luxemburg să primească aceste avertismente alături de băncile tradiționale și instituțiile de plată — eliminând astfel o lacună critică care le permitea fraudatorilor să transfere rapid banii furați în active digitale.

Luxemburgul s-a impus ca un important centru european pentru platformele de criptomonede în urma recentelor schimbări de reglementare din Uniunea Europeană, ceea ce a transformat furnizorii de portofele digitale într-o țintă principală pentru infractorii care doresc să convertească fonduri ilicite în criptomonede. Inițiativa legislativă vine în urma unei scheme devastatoare de „fraudă de tip CEO” din 2024, în urma căreia au fost furați puțin peste 70 de milioane de dolari de la organizația caritabilă umanitară Caritas.

Conform normelor anterioare, băncile puteau bloca tranzacțiile către conturile semnalate doar în cadrul propriilor sisteme interne. Odată ce fondurile ajungeau la un alt furnizor financiar sau la o platformă de schimb de criptomonede, autoritățile nu dispuneau de niciun mecanism legal pentru a notifica instituția destinatară să oprească transferurile de intrare sau de ieșire.

Max Braun, directorul FIU, a declarat că includerea platformelor de tranzacționare a criptomonedelor în sistemul de avertizare intersectorial va „îngreuna retragerea fondurilor din conturi” pentru rețelele internaționale de fraudă.

„Este o nouă posibilitate pentru FIU de a preveni producerea fraudelor de tip CEO”, a declarat Braun reporterilor, subliniind că măsura oferă o protecție vitală împotriva răspunderii pentru operatorii de portofele de criptomonede, a căror bază de clienți se află în marea majoritate în afara Marelui Ducat.

Prezentat în martie de ministrul Justiției, Elisabeth Margue, proiectul de lege a fost adoptat în unanimitate de parlament în iulie și a fost publicat pe 4 august în jurnalul oficial al Marelui Ducat, „Journal officiel”.

Braun a menționat că alertele vor fi transmise printr-un cadru IT securizat și conform cu normele privind protecția datelor, direct către furnizorii autorizați de servicii financiare și de criptomonede din Luxemburg. Agenția a organizat o sesiune informativă cu responsabilii de conformitate pe 6 august, pentru a asigura punerea în aplicare imediată odată cu intrarea în vigoare a legii, două zile mai târziu.

Deși a calificat extinderea alertelor la domeniul criptomonedelor drept un pas important înainte, Braun a avertizat că măsura „nu va rezolva întreaga problemă” a fraudelor corporative sofisticate.

Conform statisticilor Ministerului Justiției, poliția luxemburgheză a înregistrat 6.382 de cazuri de fraudă în 2024, în creștere cu aproape 4% față de anul precedent. Rapoartele privind fraudele și escrocheriile transmise de profesioniștii din domeniul financiar au crescut cu 32%, ajungând la peste 18.000 de cazuri în aceeași perioadă. Funcționând sub egida Parchetului din Luxemburg, FIU, formată din 75 de membri, este autoritatea centrală însărcinată cu combaterea spălării banilor, a finanțării terorismului și a criminalității financiare.