Frauda cu criptomonede ajunge la 15,8 miliarde de dolari în 2025, depășind cu mult pierderile din hackuri și exploatări

Rețele sofisticate și fraudă „autorizată”

În 2025, peisajul securității Web3 s-a schimbat dramatic. Conform celui mai recent raport anual de securitate de la Cyvers, platforma a detectat valori frauduloase de peste 15,87 miliarde de dolari—o cifră care eclipsează pierderile de 2,5 miliarde de dolari din exploatările și hack-urile tradiționale din aceeași perioadă.

În timp ce incidentele de profil înalt, cum ar fi hack-ul Bybit, au dominat știrile, miliardele pierdute prin fraudă au trecut adesea neobservate. Acest lucru se datorează în mare parte faptului că pierderile au fost distribuite pe 4,29 milioane de tranzacții individuale, mai degrabă decât prin câteva breșe catastrofale.

Raportul identifică un model emergent de crimă “industrializată”. În loc de incidente izolate, rețelele criminale folosesc clustere de adrese legate de aceleași operațiuni de înșelătorie. Aceste rețele facilitează mișcările cross-platformă care conectează mai multe schimburi, furnizori de servicii de plată (PSP) și puncte de ieșire.

Cea mai alarmantă evoluție în peisajul amenințărilor din 2025 este trecerea agresivă către frauda autorizată, exemplificată prin schemele pig butchering. Spre deosebire de hack-urile tradiționale care ocolesc protocoalele de securitate, aceste atacuri exploatează psihologia umană pentru a eluda apărarea inerentă a blockchain-ului.

Citește mai mult: Phishing AI, Lanțuri de Aprovizionare și 3,5 Mld. dolari pierduți — Brutala 2025 a Crypto

Sindicatele criminale implementează manuale psihologice sofisticate, menținând relația cu victimele săptămâni sau chiar luni. Aceasta construiește un fals sentiment de încredere, asigurându-se că victima este pe deplin angajată înainte de evenimentul final de “lichidare”. Deoarece victimele autorizează tehnic aceste tranzacții prin propriile portofele sau conturi verificate, ele eludează steagurile tradiționale de conturi compromise.

„Controalele tradiționale de fraudă care se concentrează pe conturile compromise sunt adesea oarbe față de aceste fluxuri. Analitica comportamentală în timp real și scorul de risc la nivel de entitate sunt necesare pentru a captura aceste scheme înainte ca fondurile să părăsească platforma,” notează raportul.

Activele lichide ca principale vehicule pentru fraudă

Marea majoritate a valorii frauduloase detectată a fost concentrată în trei active extrem de lichide, alese pentru ușurința lor de conversie în fiat. Acestea sunt USDT, care a reprezentat 37% din mișcările frauduloase detectate, ETH (36%) și USDC (25%).

Expunerea este de asemenea puternic concentrată printre jucătorii majori. Deși raportul nu numește entități specifice, dezvăluie că schimbul global cel mai expus a fost responsabil pentru peste 2,3 miliarde de dolari în fluxuri frauduloase. În plus, doar trei dintre primele zece schimburi globale au fost responsabile pentru aproape jumătate din volumul total de fraudă direcționat prin platformele centralizate.

Datele din 2025 confirmă că frauda crypto a evoluat într-o întreprindere globală care rivalizează cu crima organizată tradițională. În timp ce pig butchering rămâne cel mai proeminent model de fraudă „autorizată”, se bazează pe aceeași infrastructură de bază: stablecoins lichide, active blue-chip și mari schimburi centralizate.

Întrebări Frecvente ❓

• Câtă fraudă Web3 a fost detectată în 2025? Cyvers a urmărit fraude de 15,8 miliarde dolari, depășind cu mult cele 2,5 miliarde pierdute din hack-uri.
• Ce fel de crimă a dominat peisajul? Înșelătoriile „industrializate” folosind clustere de adrese și fluxuri cross‑platformă.
• Care este cea mai mare tendință de fraudă acum? Schemele autorizate, precum pig butchering, care exploatează psihologia umană.
• Care active și schimburi au fost cele mai expuse? USDT, ETH și USDC au susținut cele mai multe fluxuri, cu câteva schimburi globale afectate cel mai tare.