BIS Bulletin Propune Revizuirea Măsurilor AML în Criptomonede cu Scoruri de Conformitate

BIS Bulletin Propune Utilizarea Istoricului Blockchain pentru a Construi un Scor AML pentru Cripto

Extinderea criptomonedelor și stablecoin-urilor determină instituțiile financiare tradiționale să implementeze noi concepte pentru a preveni utilizarea acestora în scopuri ilicite. Un nou document emis de economiștii Băncii pentru Așezări Internaționale (BIS) propune utilizarea blockchain-ului pentru a determina un scor împotriva spălării banilor (AML) pentru fiecare adresă cripto, ajutând instituțiile să se ocupe de preocupările legate de conformitate.

Buletinul, intitulat “O abordare a conformității împotriva spălării banilor pentru criptoactive”, comentează asupra ineficienței metodelor actuale de a evalua dacă fondurile cripto sunt ilicite sau nu, având în vedere că acestea se bazează pe operatori descentralizați, nedeterminați, cum ar fi validatori sau mineri, pentru a muta aceste fonduri.

Economiștii solicită utilizarea aceleiași structuri care face criptomonedele imune la abordările AML tradiționale pentru evaluarea riscului asociat cu gestionarea unei anumite adrese de portofel sau tranzacții.

“Deoarece istoricul complet al tranzacțiilor pe blockchain este disponibil public, acesta ar putea informa o evaluare a cât de apropiat este o anumită unitate de criptoactiv de activitate ilicită trecută sau curentă,” evidențiază buletinul.

Scorul AML menționat ar putea fi emis privind acest istoric al tranzacțiilor. Scorul AML ar fi generat pe o scară de la 0 la 100 de puncte, adresele care dețin 100 de puncte fiind cele mai curate și 0 fiind cele mai riscante. Acest lucru ar ajuta platformele bancare utilizate ca puncte de ieșire (puncte unde cripto este schimbat în fiat) să evalueze dacă ar trebui să completeze tranzacțiile cerute sau să refuze interacțiunea cu o adresă semnalizată.

Documentul a explicat:

Schimburile cripto, emitenții de stablecoin și băncile ar putea aplica măsuri de siguranță luând în considerare cerințele minime de scor de conformitate AML pentru scoaterea monedelor cripto, ajutând la prevenirea intrării fondurilor provenite din activități ilicite în sistemul monetar convențional.

Diferite instituții ar avea toleranțe diferite pentru adresele cu risc mai mare, în funcție de principiile lor operaționale, jurisdicție și cadrele de reglementare. De exemplu, un magazin care vinde carduri cadou ar avea o toleranță mai mare decât o bancă care oferă opțiuni de investiții în cripto.

Citește mai multe: Studiul BIS Arată Cum Transferurile Bitcoin de Valoare Mică Reshapează Remitențele Într-un Context de Costuri Tradiționale Ridicate

Citește mai multe: BIS Renunță la Participarea în Proiectul Mbridge: Nu a Fost Creat pentru a Servi BRICS