Autoritatea pentru Servicii Financiare din Malta a avertizat publicul cu privire la Distributex, o entitate neautorizată care comercializează criptomonede. Autoritatea de reglementare a semnalat caracteristici de risc ridicat, asemănătoare cu marketingul pe mai multe niveluri și schemele piramidale.
Autoritatea de reglementare din Malta semnalează o firmă de marketing în domeniul criptomonedelor care nu deține licență
SCRIS DE
DISTRIBUIE
Concluzii cheie
- MFSA a semnalat că DistributeX își desfășoară activitatea în Malta fără aprobarea autorităților de reglementare.
- Cazul evidențiază modul în care platformele MLM din domeniul criptomonedelor exploatează Cadrul VFA din 2018 al Maltei pentru a imita firmele legitime.
- MFSA îndeamnă investitorii să verifice companiile în registrul său oficial înainte de a finanța una sau mai multe scheme.
Fără aprobare de reglementare sau înregistrare
Autoritatea pentru Servicii Financiare din Malta (MFSA) a emis un avertisment cu privire la DistributeX, o entitate neautorizată de marketing în domeniul criptomonedelor, acuzată că organizează campanii de recrutare și operează birouri fizice pe teritoriul Maltei fără autorizație legală sau înregistrare corporativă.
Entitatea — care operează sub diverse denumiri, inclusiv Distributex Limited și DX — își menține prezența digitală prin intermediul site-ului său web și al unei aplicații mobile disponibile în Apple App Store. Pe lângă prezența sa online, grupul și-a stabilit o prezență fizică în Malta, desfășurând activități din birourile din Birkirkara, Hamrun, Mosta și Hal Tarxien, invitând în același timp membri ai publicului la întruniri locale prezentate ca „întâlniri oficiale ale angajaților”.
În ciuda prezenței sale fizice și a evenimentelor organizate, autoritatea de reglementare financiară a remarcat că niciuna dintre entitățile asociate cu Distributex nu este înregistrată în Malta. Conform cadrului legislativ maltez privind activele financiare virtuale, orice entitate care oferă servicii legate de criptomonede sau produse financiare în Malta sau din Malta trebuie să fie supusă unui control riguros și să obțină autorizație. MFSA insistă asupra faptului că Distributex nu a fost niciodată autorizată să desfășoare activități reglementate în conformitate cu legislația malteză.
Într-o declarație, MFSA a afirmat că analiza sa a relevat mai multe caracteristici operaționale ale Distributex care sunt strâns asociate cu structuri de marketing pe mai multe niveluri și scheme piramidale cu risc ridicat. Printre semnalele de alarmă se numără solicitarea de contribuții financiare obligatorii din partea participanților pentru a se alătura platformei și stimularea membrilor prin comisioane de recomandare legate direct de înscrierea de noi participanți.
Analiza a semnalat, de asemenea, promovarea de către Distributex a unor randamente financiare structurate în funcție de nivelurile de membru, mai degrabă decât de o activitate comercială autentică.
Deși autoritatea de reglementare a menționat că aceste caracteristici nu dovedesc în mod automat existența unui sistem piramidal ilegal, aceasta a avertizat că astfel de modele prezintă un risc financiar grav pentru investitori. Avertismentul face referire la orientările publice mai ample ale MFSA privind sistemele piramidale care se prezintă drept afaceri de marketing multinivel.
Poziția Maltei ca jurisdicție reglementată în domeniul activelor digitale o transformă într-o țintă pentru operatorii neautorizați care doresc să profite de reputația insulei. Entitățile fără licență utilizează adesea birouri fizice, evenimente de recrutare organizate și aplicații mobile listate în magazinele de aplicații pentru a crea o iluzie de legitimitate, evitând în același timp supravegherea de reglementare.
MFSA îndeamnă cu tărie publicul să dea dovadă de o prudență sporită și să se abțină de la a investi fonduri în operațiuni fără licență. Tranzacțiile financiare efectuate prin intermediul unor platforme nereglementate lasă consumatorii fără protecție juridică sau posibilități de recurs în caz de fraudă sau pierderi financiare.
Acest articol a fost tradus din limba engleză cu ajutorul inteligenței artificiale. Versiunea originală în limba engleză este sursa autoritară; traducerile automate pot conține inexactități, în special în terminologia juridică și de reglementare.
