As autoridades reguladoras do Texas tomaram medidas contra um suposto esquema de investimento em criptomoedas e de marketing multinível (MLM) que prometia tornar as pessoas milionárias, renda passiva e altos retornos mensais por meio do recrutamento e da negociação de códigos. A ordem também menciona taxas de saque, restrições de liquidez para investidores e alegações de negociação de baixo risco assistida por IA.
Texas suspende suposto esquema de pirâmide com criptomoedas após promessas de milionário de “risco zero”
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Principais conclusões
- Os recrutadores teriam prometido aos investidores que eles poderiam se tornar milionários em poucos meses por meio de incentivos agressivos de indicação.
- Os reguladores citaram alegações de retornos mensais de 60%, proteção do capital e uma taxa de sucesso nas negociações de 99,6%.
- Os investidores enfrentaram obstáculos para saídas que incluíam uma taxa de administração de 20% e uma cobrança posterior de 12% vinculada a impostos e transferências de conta.
Ordem do Texas sinaliza retornos de criptomoedas, recrutamento e restrições aos investidores
A Comissão de Valores Mobiliários do Estado do Texas declarou em 3 de junho que emitiu uma ordem de cessação e desistência de emergência contra a BG Wealth Sharing LTD e a DSJ Exchange PTY Ltd. A ordem visa um suposto esquema de investimento em criptomoedas e marketing multinível (MLM) direcionado a investidores do Texas. Os reguladores descreveram a DSJ como uma suposta corretora de criptomoedas ligada a investimentos passivos e alegações de negociação com inteligência artificial.
A ordem também cita a BG Wealth Sharing Group LLC, Thaddious Thomas e Gagandeep Sarkaria. Os reguladores relataram que a BG Wealth enviou códigos de negociação aos investidores por meio do Bonchat, um aplicativo de mensagens, e os instruiu a inserir os códigos na suposta corretora de criptomoedas da DSJ. O processo dava aos investidores pouco controle sobre as negociações, ao mesmo tempo em que fazia a plataforma parecer ativa. Ele também recompensava o recrutamento, permitindo que os participantes recebessem mais códigos de negociação ao trazer outras pessoas para o programa.
O órgão regulador declarou:
"Os recrutadores supostamente atraíram investidores com alegações de que um pequeno depósito inicial poderia gerar 'renda mensal vitalícia' e transformar os participantes em milionários em poucos meses por meio de bônus de recrutamento agressivos."
O esquema utilizava vários argumentos para conquistar a confiança dos investidores. Os reguladores citaram alegações de uma taxa de sucesso de 99,6%, proteção garantida do capital, retornos mensais de pelo menos 60% e a duplicação do capital em cerca de 40 dias. Essas promessas faziam com que a plataforma parecesse sistemática e de baixo risco. A ordem indica que os investidores dependiam de sistemas especializados, estratégias baseadas em IA e códigos de negociação programados.
Taxas de saída e ações estaduais levantam preocupações sobre o risco para os investidores
A ordem de cessação e desistência de emergência afirma que os investidores que buscavam saídas enfrentavam uma taxa de manuseio de cerca de 20% do valor da conta. Os réus apresentaram a cobrança como uma medida anti-arbitragem e contra a lavagem de dinheiro. O Texas também informou que a BG Wealth posteriormente exigiu mais 12% do valor da conta de cada investidor. Esse pagamento estava vinculado a impostos e taxas de transferência de conta.
O órgão regulador observou:
"Após desativar os saques padrão das contas, os operadores exigiram que as vítimas pagassem, do próprio bolso, um adicional de 12% a título de 'imposto de saída' ou 'taxa de conformidade' antes que quaisquer fundos pudessem ser liberados."
O Texas se junta a Washington e ao Havaí na adoção de medidas formais estaduais de valores mobiliários envolvendo a BG Wealth Sharing ou entidades afiliadas. Utah e o Alasca também emitiram alertas aos investidores relacionados à BG Wealth Sharing e à DSJ Exchange, mas esses alertas não constituíram ordens formais de cessação e desistência. A resposta mais ampla mostra como a operação atingiu investidores em vários estados.
A estratégia de saída criou outro risco para os investidores. Após os alertas regulatórios, os réus culparam a DSJ por alegações de fraude e direcionaram os investidores para a HQIEX, descrita na ordem como um serviço de câmbio substituto. Essa mudança poderia manter as vítimas envolvidas, ao mesmo tempo em que aumentava a incerteza. Também desviou a atenção das retiradas, das divulgações ausentes, da custódia dos fundos, da atividade de negociação e das preocupações com a mistura de fundos.
