Warstwa tłumaczeniowa: dlaczego sztuczna inteligencja jest niezbędna do rozwoju zdecentralizowanych finansów

Najważniejsze wnioski:

• Agenci AI, tacy jak Coinfello, automatyzują zadania DeFi, które kiedyś były zarezerwowane dla funduszy hedgingowych, aby zarządzać ryzykiem rynkowym 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.
• Jacob C. ostrzega, że „warstwa translacyjna” musi rozwiązać problemy związane z ryzykiem oracle i ryzykiem agencyjnym, aby DeFi mogło bezpiecznie się rozwijać.
• Jacob C. przewiduje, że do 2030 r. popularność aplikacji dapps spadnie, a agenci AI staną się głównym sposobem korzystania z inteligentnych kontraktów.

Przejście na autonomiczne finanse

Przejście od ręcznej interakcji do agentów sztucznej inteligencji (AI) w zdecentralizowanych finansach (DeFi) oznacza erę autopilota w kryptowalutach. W przeszłości DeFi wymagało od użytkowników ciągłego śledzenia ekranów, monitorowania opłat za gaz, poślizgu cenowego i ryzyka likwidacji. Dzisiaj autonomiczni agenci przejmują ciężar pracy, zapewniając ciągłe monitorowanie, które wcześniej było dostępne tylko dla instytucjonalnych funduszy hedgingowych.

W niektórych przypadkach agenci mogą automatycznie wycofać płynność z puli, jeśli wykryją schemat rug pull lub jeśli stablecoin zacznie tracić parytet. Według Jacoba C., współzałożyciela i dyrektora generalnego Coinfello, agenci AI usprawniają również sposób, w jaki użytkownicy DeFi wchodzą w interakcję ze smart kontraktami.

„Przed pojawieniem się agentów AI użytkownicy musieli ufać scentralizowanej stronie pośredniczącej (dapp), która wskazywała na smart kontrakt” – powiedział Jacob C. „Musieli ufać, że strona uczciwie przedstawia działanie smart kontraktu, prawidłowo wskazuje właściwy smart kontrakt i nie zostanie zhakowana przez złośliwą stronę trzecią”.

Jacob C. twierdzi, że agenci AI, tacy jak Coinfello, eliminują to ryzyko, łącząc się bezpośrednio z inteligentnymi kontraktami, odczytując je i wyjaśniając użytkownikom związane z nimi zagrożenia. Innymi słowy, agenci AI działają jako warstwa tłumaczeniowa, która może okazać się kluczowa, jeśli DeFi ma osiągnąć skalę, która obecnie wydaje się niemożliwa.

Niemniej jednak, choć agenci AI niewątpliwie zwiększają wydajność i usprawniają złożone procesy, narażają również systemy na nowe słabe punkty – przede wszystkim zależność od wyroczni, gdzie zewnętrzne źródła danych mogą zniekształcać wyniki, oraz subtelne osłabienie ludzkiej sprawczości, ponieważ uprawnienia decyzyjne przechodzą z rąk jednostek do algorytmów. Dyrektor generalny Coinfello zgadza się z tym, ostrzegając, że użytkownicy nadal muszą mieć możliwość weryfikacji lub kontroli agenta, zanim całkowicie przekażą mu kontrolę lub dostęp do swoich środków.

„Większość agentów AI, których obecnie obserwujemy na rynku, wymaga od użytkowników przelania środków do portfela w pełni kontrolowanego przez agenta AI oraz zaufania, że agent nie popełni błędów ani nie będzie działał w złych intencjach” – powiedział dyrektor generalny.

Aby obejść ten problem, Jacob C. powiedział, że jego platforma wykorzystuje coś, co nazwał „piaskownicą płynności” – koncepcję, która, jak twierdzi, umożliwia użytkownikom zatwierdzanie indywidualnych uprawnień dla agenta AI, ograniczających dostęp agenta do określonych tokenów. Zespół Coinfello uważa, że takie podejście „tworzy zabezpieczenia, które zasadniczo eliminują zagrożenia związane z bezpiecznym korzystaniem z agentów AI”.

Jeśli chodzi o perspektywy DeFi w erze agentów AI, Jacob C. przewiduje, że agenci ci zautomatyzują działania, których użytkownik w innym przypadku nie miałby czasu monitorować, takie jak uśrednianie kosztów dolara lub realizacja osobiście zdefiniowanych strategii handlowych. Przewiduje on, że do 2030 r. zdecentralizowane aplikacje (dApps) stracą na znaczeniu do tego stopnia, że nie będą już głównym sposobem korzystania z inteligentnych kontraktów.