Morgan Stanley i Galaxy uruchamiają program pożyczek kryptowalutowych umożliwiający inwestycje w fundusze typu ETP oparte na bitcoinie

Galaxy uruchamia program pożyczek kryptowalutowych o wartości 5 mln USD dla klientów Morgan Stanley Wealth

Morgan Stanley Wealth Management rozszerza swoją ofertę aktywów cyfrowych dzięki nowej umowie partnerskiej z Galaxy Digital, dając kwalifikującym się klientom możliwość pożyczania kryptowalut i otrzymywania udziałów w produktach notowanych na giełdzie (ETP) powiązanych z ekspozycją na kryptowaluty spot.

W ramach tego modelu klienci mogą pożyczać Galaxy aktywa cyfrowe, takie jak bitcoin, ether lub solana. Jeśli Galaxy uzna, że pożyczka może zostać rozliczona w akcjach ETP, skoordynuje utworzenie akcji w naturze z autoryzowanym uczestnikiem. Powstałe w ten sposób akcje zostaną następnie dostarczone na konto wybrane przez klienta.

ETP mogą obejmować produkty z ekspozycją na kryptowaluty spotowe, w tym Morgan Stanley Bitcoin Trust (MSBT), oferowany przez Morgan Stanley Investment Management.

Umowa jest skierowana do klientów, którzy chcą w bardziej efektywny sposób przejść od bezpośredniego posiadania kryptowalut do tradycyjnych produktów inwestycyjnych. Morgan Stanley stwierdził, że struktura ta może pomóc w integracji portfela, w tym w zakresie możliwości kredytowania i pożyczek, jednocześnie obniżając koszty i skracając czas wdrażania.
Obecnie czas wdrażania podobnych transakcji może przekraczać cztery tygodnie. Dzięki nowemu procesowi skierowań, jak twierdzi Morgan Stanley, w niektórych przypadkach czas wdrażania może zostać skrócony nawet o 75%.

Alison Nest, dyrektor ds. produktów rozwiązań inwestycyjnych w Morgan Stanley Wealth Management, powiedziała, że firma inwestuje w zdecentralizowane finanse i postrzega tę umowę jako sposób na zapewnienie klientom bardziej instytucjonalnej ścieżki dostępu do aktywów cyfrowych. Nest powiedziała:

To porozumienie dotyczące poleceń stanowi znaczący krok naprzód w łączeniu tradycyjnych finansów z finansami zdecentralizowanymi, zapewniając większej liczbie inwestorów uproszczone możliwości dywersyfikacji.

Galaxy obniża wymagania wejściowe dla kredytodawców do 5 mln dolarów

Galaxy obniża również minimalną kwotę transakcji kredytowej dla klientów poleconych przez Morgan Stanley z 25 mln dolarów do 5 mln dolarów. Zmiana ta rozszerza dostęp do kwalifikowanych klientów, którzy spełniają wymagania kwalifikacyjne. Morgan Stanley Wealth Management zapewni materiały edukacyjne na temat aktywów cyfrowych i ułatwi polecanie klientów do Galaxy. Galaxy zajmie się procesem udzielania kredytów i rozliczania ETP.

Zane Glauber, globalny dyrektor ds. dystrybucji w Galaxy, powiedział, że model ten oferuje klientom bezpieczną i wydajną drogę dostępu do kryptowalutowych ETP na rynku spot. Zauważył:

Usprawniony proces wdrażania i obniżone minimalne kwoty transakcji ułatwiają klientom integrację aktywów cyfrowych z tradycyjnymi inwestycjami, wspierając holistyczne podejście do zarządzania majątkiem.

Porozumienie to odzwierciedla szerszą zmianę wśród dużych podmiotów zarządzających majątkiem. Zamiast oddzielać kryptowaluty od tradycyjnych portfeli, firmy tworzą struktury, które pozwalają na umieszczenie aktywów cyfrowych w znanych ramach pośrednictwa i doradztwa.

Dla klientów Morgan Stanley główna zmiana ma charakter praktyczny. Ekspozycja na kryptowaluty może zostać przekształcona w regulowane produkty inwestycyjne przy mniejszych przeszkodach operacyjnych, dając doradcom i klientom więcej narzędzi do zarządzania aktywami cyfrowymi w ramach szerszej strategii zarządzania majątkiem.