New York-regulatoren klargjør regler for underdepotmottakere og separasjon av kundemidler

Vekt på kundebeskyttelse og subforvaring

New York State Department of Financial Services (DFS) har utgitt en oppdatert veiledning angående kundebeskyttelse for virtuelle valutaeiendeler i tilfelle insolvens. Denne nye veiledningen erstatter den forrige utgitt 23. januar 2023, og gir tydeligere informasjon, spesielt angående subforvaltere, samtidig som den fortsetter å vektlegge “solid” forvarings- og informasjonspraksis for å beskytte kunder i tilfelle insolvens.

I et industribrev datert 30. september industri brev, uttalte DFS Superintendent Adrienne A. Harris at veiledningen er ment å gi større klarhet angående standarder og praksis som vil hjelpe til med å sikre at virtuelle valutaenheter (VCE-er) strukturerer forvaltningsrammeverket for eiendeler riktig.

Harris, som forlater DFS i oktober, understreket avdelingens rolle i sektoren, og sa:

Avdelingens nasjonsledende digitale eiendeler og forbrukerbeskyttelsesreguleringsstandarder har satt klare og transparente forventninger for å beskytte New Yorkere siden 2015. Veiledning er et spesielt viktig reguleringsverktøy som lar avdelingen svare på nye og utviklende omstendigheter.

Hun la til at den oppdaterte veiledningen spesifikt gir ytterligere klarhet om de fremvoksende subforvaringsforholdene i den digitale eiendelssektoren.

Vesentlig endring og nye krav til subforvaring

DFS ser en VCE-forvalter som inngår en subforvaringsavtale med en tredjepart som en vesentlig endring i VCEs virksomhet, som krever avdelingens godkjenning før implementering. For å gi godkjenning, forventer DFS å motta den relevante risikovurderingen utført av VCE-forvalteren samt den foreslåtte tjenesteavtalen mellom partene.

Avdelingen krever også at tjenesteavtalen med subforvalteren må inkludere spesifikke kundebeskyttelsestiltak. Avtalen må kreve at subforvalteren skiller alle kunders virtuelle valuta fra de organisatoriske eiendelene til både VCE og subforvalteren.

Videre må den foreslåtte tjenesteavtalen uttrykkelig angi at kundens virtuelle valuta ikke kan brukes som “sikkerhet for VCEs egne proprietære gjeld, og subforvalteren kan heller ikke kreve noen rett til motregning eller panterett mot disse eiendelene, unntatt for sedvanlige ordinære gebyrer og utgifter.”