Jamaicaanse wetgevers debatteren over nieuwe wet om cryptobedrijven te reguleren

Definitie van bedrijven in virtuele activa

Het Jamaicaanse Huis van Afgevaardigden is onlangs begonnen met het debat over wetgeving die tot doel heeft een formeel vergunnings- en regelgevingskader te creëren voor digitale valutabeurzen en andere bedrijven die zich bezighouden met virtuele activa. De Wet op dienstverleners van virtuele activa (Virtual Assets Service Providers Act) beoogt Jamaica in overeenstemming te brengen met internationale normen ter bestrijding van het witwassen van geld door cryptobedrijven onder toezicht te plaatsen dat vergelijkbaar is met dat van traditionele bankinstellingen.

Volgens een lokaal bericht heeft minister van Financiën Fayval Williams het wetsvoorstel op 22 september ingediend. Zij vertelde wetgevers dat de wetgeving een aanbieder van diensten op het gebied van virtuele activa (VASP) definieert als elke commerciële onderneming die cryptovaluta inwisselt voor fiatgeld, digitale activa tussen wallets overdraagt of crypto-activa en privésleutels namens klanten bewaart.

Onder de voorgestelde wet zouden aanbieders van virtuele activa te maken krijgen met strenge regelgeving op het gebied van financiële criminaliteit, waaronder vereisten om de identiteit van klanten te verifiëren, transacties te monitoren en verdachte activiteiten te melden. Ze zouden ook verplicht zijn om de internationale „travel rule“ na te leven door bij overboekingen de gegevens van de afzender en de ontvanger te delen.

Williams benadrukte dat de wetgeving inspeelt op de groeiende lokale deelname aan de markt voor digitale activa, waar inwoners momenteel handelen via buitenlandse platforms zonder bescherming door regelgeving.

„We stellen geen wetgeving op omdat virtuele activa goed of slecht zijn”, zei Williams. „We stellen wetgeving op omdat ze er zijn en onze mensen eraan worden blootgesteld.”

Vergunningseisen en sancties

Het wetsvoorstel schrijft voor dat elk bedrijf dat diensten op het gebied van virtuele activa aanbiedt aan consumenten in Jamaica, een vergunning moet verkrijgen van de Financial Services Commission (FSC), ongeacht waar de entiteit fysiek is gevestigd. Het opereren zonder vergunning zou worden aangemerkt als een strafbaar feit.

Zodra een vergunning is verleend, vallen aanbieders onder het bestaande Jamaicaanse kader ter bestrijding van witwassen, waaronder de Wet op de opbrengsten van misdrijven, de Wet ter voorkoming van terrorisme en de Wet ter uitvoering van resoluties van de Veiligheidsraad van de Verenigde Naties. De minister van Financiën verduidelijkte dat de wetgeving geen enkele cryptovaluta als officiële munteenheid erkent.

„De Jamaicaanse dollar blijft het enige wettige betaalmiddel in dit land“, aldus Williams, die opmerkte dat een FSC-vergunning de bedrijfsvoering reguleert, maar geen officiële goedkeuring of garantie inhoudt voor de digitale activa die worden verhandeld.

De Jamaicaanse minister omschreef het wetsvoorstel als een noodzakelijke eerste regelgevende stap die de FSC expliciete bevoegdheid verleent om vergunningen te verlenen, toezicht te houden op en niet-conforme activiteiten met virtuele activa te beëindigen.