Keniaanse rechtbank houdt man zeven dagen vast in verband met onderzoek naar crypto-app-fraude ter waarde van 440.000 dollar

Verdachte app leidde tot onderzoek

Een Keniaanse rechtbank heeft de vermeende exploitant van een frauduleus investeringsplatform rond cryptovaluta voor een week in hechtenis genomen, terwijl rechercheurs een veelzijdige zwendel onderzoeken waarbij ongeveer 440.000 dollar is opgehaald bij nietsvermoedende beleggers.

Het bevel werd verleend ten gunste van de Capital Markets Fraud Investigation Unit van het Directorate of Criminal Investigations (DCI). De eenheid voerde aan dat de fraudezaak complexe digitale sporen, meerdere slachtoffers en mogelijke medeplichtigen omvat die nog steeds voortvluchtig zijn.
Volgens een lokaal rapport dat verwijst naar gerechtelijke documenten, begon het onderzoek nadat Kestrel Capital de autoriteiten had gewaarschuwd voor een verdachte mobiele app die op Google Play en de Apple App Store stond. De app zou zichzelf op de markt hebben gebracht als een door kunstmatige intelligentie aangestuurd beleggingsfonds dat gelinkt was aan Kestrel Capital en een tweede entiteit, Nathaniel Capital Partners Ltd.

Onderzoekers vertelden de rechtbank dat Kestrel Capital elke band met het platform of de vermeende partner ontkende, wat onmiddellijk aanleiding gaf tot bezorgdheid over identiteitsfraude en frauduleuze misleiding. Rechercheurs zeiden dat het platform dagelijkse rendementen tot 7% beloofde, gebruikers rekruteerde via WhatsApp-groepen en hen instrueerde geld te storten via bankrekeningen, Paybill-nummers en mobiele geldkanalen.

Eén bankrekening die aan de verdachte is gekoppeld, zou alleen al tussen 8 en 29 april ongeveer 260.200 dollar hebben ontvangen. De verdachte, Dickson Ndege Nyakango, werd op 4 mei gearresteerd in een filiaal van de I&M Bank aan Kenyatta Avenue, waar hij volgens rechercheurs probeerde geld op te nemen van een van de rekeningen die onderzocht worden.

In hun pleidooi benadrukten de aanklagers dat het vrijlaten van Nyakango het onderzoek in gevaar zou kunnen brengen, waarbij ze opmerkten dat onderzoekers nog steeds op zoek zijn naar andere rekeningen en digitale platforms, waaronder een andere app die is geïdentificeerd als GSIWEA. De rechtbank was het hiermee eens en beval dat Nyakango zeven dagen in hechtenis zou blijven op het politiebureau van Kilimani. De zaak komt later deze maand terug voor de rechtbank voor een update.

De zaak komt op een cruciaal moment voor het landschap van digitale activa in Kenia. Na jaren van waarschuwingen over crypto-constructies zonder vergunning heeft het parlement in oktober 2025 de Virtual Asset Service Providers Act aangenomen. De wet legt het toezicht op op crypto gebaseerde betalingsdiensten bij de Centrale Bank van Kenia (CBK) en introduceert vergunningseisen, antiwitwasvoorschriften en regels voor consumentenbescherming voor beurzen, bewaarders en andere dienstverleners op het gebied van virtuele activa. De uitvoeringsbepalingen, die eerder dit jaar door het ministerie van Financiën zijn opgesteld, wachten nog op publicatie in het staatsblad.

Ondanks het opkomende regelgevingskader blijven er hiaten in de handhaving bestaan. Toezichthouders hebben herhaaldelijk gewaarschuwd dat platforms zonder vergunning zich blijven richten op particuliere beleggers met beloften van hoge rendementen – vaak via sociale media, WhatsApp-groepen en door zich voor te doen als legitieme financiële instellingen.