Debankpraktijken Blootgelegd: Grote Amerikaanse Banken Genoemd voor Vooroordelen Zorgen

OCC Publiceert Voorlopige Beoordeling van Debankpraktijken

Een federale beoordeling leidde tot nieuwe onthullingen toen het Office of the Comptroller of the Currency (OCC) op 10 december voorlopige bevindingen vrijgaf die aantoonden hoe grote banken debanking behandelden. De OCC verklaarde dat het de resultaten van de beoordeling vrijgaf om te bepalen of de grootste instellingen van het land klanten beperkten op basis van politieke of religieuze overtuigingen of wettige bedrijfsactiviteiten.

De aankondiging luidt:

Hoewel ons werk doorgaat, biedt de OCC vandaag inzicht in de debanking-actie tegen klanten en wettige bedrijven, genomen door de grootste banken van het land, om publieke bewustwording te waarborgen en deze schadelijke en oneerlijke praktijken te stoppen.

De bevindingen tonen aan dat tussen 2020 en 2023 alle negen onderzochte banken—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank en BMO Bank—beleidsmaatregelen gebruikten die ongepaste onderscheidingen onder klanten creëerden door de toegang tot diensten te beperken of verhoogde beoordelingen te vereisen. De OCC merkte op dat minstens één bank limieten oplegde aan industrieën die volgens hen niet in lijn waren met hun “waarden”, wat gevolgen had voor olie- en gasexploratie, kolenmijnbouw, vuurwapens, private gevangenissen, tabak, fabrikanten van e-sigaretten, volwassen entertainment en digitale activa.

Lees meer: OCC Signaleert Grote Verandering met Crypto-Charters die Banken herstructureren

Comptroller of the Currency Jonathan V. Gould zei: “De OCC is vastbesloten om pogingen te stoppen – of ze nu door regelgevers of banken zijn geïnitieerd – die financiën zouden inzetten als wapen.” Hij verklaarde later dat het “jammer was dat de grootste banken van het land dachten dat deze schadelijke debankenbeleidsmaatregelen een gepast gebruik van hun door de regering verleende charter en marktmacht waren.”

Aanvullende bevindingen geven aan dat meerdere banken publiekelijk waarden-gebaseerde uitsluitingen bekendmaakten terwijl zij tegelijkertijd ontkenden dat zij aan debanking deden, wat tot verder onderzoek leidde naar hoe interne beleidsmaatregelen werden toegepast. De OCC meldde dat veel beperkingen via kanalen voor verbeterde due diligence opereerden die materieel de opening van rekeningen of de goedkeuring van transacties voor wettige bedrijven vertraagden of verhinderden. De instantie blijft duizenden klachten analyseren die politieke en religieuze discriminatie beschuldigen en onderzoekt hoe deze acties mogelijk invloed hebben gehad op kapitaaltoegang, industrie groei en bredere economische omstandigheden. Terwijl de beoordeling doorgaat, zegt de OCC dat het van plan is verdere updates uit te geven en normen te versterken om discriminerende praktijken te voorkomen.

FAQ ⏰

• Wat onthulde de voorlopige beoordeling van de OCC over debanking?
  Het ontdekte dat grote banken interne beleidsmaatregelen gebruikten die wettige klanten in meerdere industrieën beperkten.
• Welke banken waren opgenomen in de debanking-beoordeling van de OCC?
  Negen van de grootste banken van het land—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank en BMO Bank—werden onderzocht.
• Welke industrieën werden geconfronteerd met waarden-gebaseerde bankrestricties?
  Olie en gas, kolen, vuurwapens, private gevangenissen, tabak, volwassenenentertainment en digitale activa werden getroffen.
• Welke acties zal de OCC vervolgens ondernemen?
  De instantie plant verdere updates en sterkere normen om discriminerende bankpraktijken te voorkomen.