Het document, uitgegeven door BIS-economen, stelt voor om blockchain als transactiegeschiedenis te gebruiken om de beperkingen te overwinnen waar huidige AML-maatregelen mee te maken hebben bij het omgaan met gedecentraliseerde activa, zoals cryptocurrencies en stablecoins, om off-ramping-instellingen te beschermen.
BIS Bulletin Stelt Voor Om Crypto AML-maatregelen te Hervormen Met Nalevingsscores
GESCHREVEN DOOR
DELEN
BIS-bulletin stelt voor om blockchain-geschiedenis te gebruiken om Crypto AML-score op te bouwen
De uitbreiding van cryptocurrency en stablecoins zet traditionele financiële instellingen ertoe aan nieuwe concepten toe te passen om hun gebruik voor illegale doeleinden te voorkomen. Een nieuw document uitgegeven door economen van de Bank for International Settlements (BIS) stelt voor om blockchain te gebruiken om een anti-witwas (AML) score te bepalen voor elk crypto-adres, wat instellingen helpt omgaan met nalevingskwesties.
Het bulletin, getiteld “Een aanpak voor anti-witwasnaleving voor cryptomiddelen,” merkt op de inefficiëntie van huidige methoden om te beoordelen of cryptofondsen illegaal zijn of niet, gezien hun afhankelijkheid van gedecentraliseerde, onbepaalde operatoren, zoals validators of miners, om deze fondsen te verplaatsen.
Economen pleiten voor het gebruik van dezelfde structuur die cryptocurrency immuun maakt voor traditionele AML-benaderingen om het risico te beoordelen dat gepaard gaat met het omgaan met een specifiek walletadres of transactie.
“Aangezien de volledige geschiedenis van transacties op de blockchain openbaar beschikbaar is, kan het een beoordeling informeren van hoe nauw een bepaalde eenheid van een cryptomiddel in verband staat met eerdere of huidige illegale activiteiten,” benadrukt het bulletin.
De genoemde AML-score zou kunnen worden uitgegeven met betrekking tot deze transactiegeschiedenis. De AML-score zou gegenereerd worden op een schaal van 0 tot 100 punten, waarbij adressen met 100 punten het schoonst zouden zijn en 0 het meest riskant. Dit zou banken helpen, die als off-ramps worden gebruikt (punten waar crypto wordt omgezet in fiat), te beoordelen of zij de gevraagde transacties moeten voltooien of de interactie met een gemarkeerd adres moeten weigeren.
Het document legt uit:
Cryptobeurzen, stablecoin-uitgevers en banken kunnen voorzorgsmaatregelen toepassen door minimale AML-nalevingsscorevereisten in overweging te nemen voor het uitbetalen van cryptomunten, om te helpen voorkomen dat fondsen uit illegale activiteiten het conventionele monetaire systeem binnendringen
Verschillende instellingen zouden verschillende toleranties hebben voor adressen met een hoger risico, afhankelijk van hun operationele principes, jurisdictie en regelgevende kaders. Bijvoorbeeld, een winkel die cadeaubonnen verkoopt, zou een hogere tolerantie hebben dan een bank die investeringsopties in crypto aanbiedt.
Lees meer: BIS staakt deelname aan Mbridge-project: het was ‘niet gecreëerd om de BRICS te dienen’
