시니어들의 암호화폐 ATM 사용 경고—AUSTRAC 규제 강화

ATM 사기범, 고령자 겨냥

호주의 금융 정보 기관 AUSTRAC는 암호화폐 ATM 운영자에 대한 엄격한 새로운 조치를 시행하고 있으며, 운영자 중 한 곳의 등록 갱신을 거부하고 다른 운영자에게는 거래 한도를 부과하고 있습니다. 이러한 조치는 AUSTRAC 태스크포스가 암호화폐 ATM 규정 준수에서 놀라운 추세를 발견한 후 발표되었습니다. 특히, 이들은 사기와 사기에 관련된 용도로 사용됩니다.

AUSTRAC의 CEO인 브렌던 토마스는 밝혔습니다 이러한 몇 달 간의 변화는 불법 금융 행동의 특징을 가지고 있는 고객 활동을 관찰했다고 설명했습니다.

“태스크포스는 암호화폐 ATM이 사기 또는 사기와 관련된 거래에 사용되고 있다는 것을 확인한 불안한 경향을 발견했습니다.”라고 토마스는 말했습니다.

AUSTRAC가 강조한 중요한 우려 사항 중 하나는 60대에서 70대 연령층의 암호화폐 ATM 사용의 비중입니다. 9개의 암호화폐 ATM 제공업체의 데이터에 따르면, 50대 이상의 사용자가 전체 거래 금액의 거의 72%를 차지하며, 60대에서 70대는 혼자서 29%를 차지합니다.

이러한 결과에 대응하여 AUSTRAC는 현재 법 집행 파트너 및 암호화폐 ATM 제공업체와 협력하여 의심스러운 활동을 해결하고 있습니다. 운영자에게 부과된 새로운 조건에는 현금 입금 및 출금 시 $3,246 (AUD$5,000) 한도, 강화된 고객 실사 의무, 필수적인 사기 경고 및 보다 강화된 거래 모니터링 요구 사항이 포함됩니다.

현금 한도는 암호화폐 ATM 제공업체에만 적용되지만 AUSTRAC는 암호화폐 거래소도 암호화폐 거래에 현금을 받아들이는 경우 유사한 한도를 고려할 것을 기대하고 있습니다. 이러한 사전 조치는 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 심각한 범죄 위험에 대한 노출을 줄이는 것을 목표로 합니다.

이에 병행하여, 호주 연방 경찰 (AFP)이 주도하는 공동 경찰 사이버 범죄 조정 센터 (JPC3)는 사기가 작동하는 방식, 경고 신호 및 신고 및 도움을 받는 방법에 대한 정보를 제공하는 교육 자료를 개발했습니다. 이러한 자료는 잠재적 피해자를 교육하기 위해 암호화폐 ATM 근처에 전략적으로 배치되고 있습니다.

AUSTRAC의 암호화폐 ATM 운영업체 Harro’s Empires의 등록 갱신 거부와 관련하여, 토마스는 이 결정이 해당 ATM이 악용될 수 있다는 지속적인 우려로 인해 이루어졌다고 했습니다. 그는 이 조치가 AML/CTF 법에 따라 책임을 다하지 않는 다른 디지털 통화 거래 제공업체에 대한 경고라고 말했습니다.

호주에서 암호화폐 ATM의 급속한 확산은 이러한 조치의 긴급성을 강조합니다. 활성화된 암호화폐 ATM의 수는 2019년 23개에서 현재 1,800개 이상으로 급증했습니다. AUSTRAC는 연간 약 150,000건의 거래가 발생하며, 대체로 비트코인 (BTC), 테더 (USDT) 및 이더리움 (ETH)과 같은 디지털 자산을 구매하기 위해 현금 입금을 통해 약 $178.5 백만 달러가 이동되고 있다고 예측하고 있습니다.

AUSTRAC는 이 부문을 계속 모니터링하며, 필요한 경우 피해를 방지하기 위한 추가 조치를 취할 것을 약속했습니다. 사기 또는 사기의 피해자가 될 가능성에 대한 우려가 있는 사람들은 Reportcyber와 Scamwatch를 통해 경찰에 신고할 것을 권장합니다.