산탄데르 은행, 고객의 $750K 암호화폐 손실에 대한 책임 없음, 법원 확인

법원, 사기 손실 관련 Santander에 대한 $750K 암호화폐 소송 기각

매사추세츠 항소법원은 4월 18일 Lourenco Garcia가 Santander Bank, N.A.를 상대로 제기한 소송의 기각을 확인하며, 가르시아가 암호화폐 사기에서 잃은 $750,000 이상을 회수하려는 시도를 기각했다.

법원은 Garcia의 수정된 소장이 매사추세츠 민사소송법 12(b)(6)조에 따라 유효한 법적 청구를 제기하지 않았다는 2023년 11월의 고등법원 판결을 지지했다. 가르시아는 Coinegg라는 사기성 암호화폐 플랫폼과 관련된 거래를 승인한 이후 Santander가 개입하지 않은 것에 책임을 묻고자 했다.

Garcia의 주장에 따르면, 2021년 12월 13일부터 2022년 1월 4일 사이에 그는 Crypto.com을 통해 온라인 카드 구매 두 건을 진행하고, Santander 지점에서 일곱 건의 전신 송금을 시작했다. 이 모든 거래는 총 $751,500이었다. 이 자금은 뉴욕에 있는 Metropolitan Commercial Bank 계좌를 통해 송금되었고, 암호화폐 구매에 사용되었으며, 결국 Coinegg로 송금되었다. 가르시아는 Coinegg 플랫폼이 사기임을 밝혀내고 자금을 회수할 수 없었다고 진술했다. 그의 주장을 뒷받침하기 위해, Garcia는 Santander의 개인 예금 계좌 약정서와 웹사이트에 있는 조항을 언급했으며, 그 중 하나는 다음과 같았다:

사기꾼들이 흔히 사용하는 패턴을 따르는 거래가 보일 경우, 우리는 메시지나 이메일로 해당 거래를 승인했는지 여부를 묻습니다.

항소법원 패널은 이러한 진술이 Santander에게 거래를 중단하거나 질문할 의무를 부과하지 않는다고 결론지었다. 법원은 다음과 같이 밝혔다:

약정서에는 Santander가 ‘모든 거래를 거부하거나 방지할 수 있다’고 명시되어 있지만, 그렇게 해야 할 의무는 없습니다.

판사들은 Garcia가 모든 거래를 자발적으로 승인했으며, 은행이 위반한 계약 조건이나 법적 의무를 식별하지 못했다고 강조했다. 또한, 웹사이트의 문구가 집행 가능한 약속이 아니며, Garcia가 과실에 의한 허위진술이나 매사추세츠 일반법 제93A조의 위반을 지지하기에 필요한 잘못된 행위나 기만적인 행위를 주장하지 못했다고 판결했다.