상원 의원들, 암호화폐 ATM 사기에 대한 강력한 새로운 규칙으로 전쟁 선포

상원 의원들, 암호화폐 ATM 사기 방지법 소개

미국의 잭 리드 상원의원(D-RI)은 2월 26일 암호화폐 키오스크 사기의 증가 문제를 해결하기 위해 암호화폐 ATM 사기 방지법(S. 710)을 도입했다고 발표했으며, 이는 특히 고령층 미국인들에게 불균형하게 영향을 미쳤습니다.

리드 의원은 딕 더빈 상원의원(D-IL), 리처드 블루멘탈 상원의원(D-CT), 피터 웰치 상원의원(D-VT)과 함께 법안의 주요 조항을 설명하며 다음과 같이 밝혔습니다. “이 법안은 모든 암호화폐 키오스크에 대한 사기 경고를 개선하고; 암호화폐 ATM 운영자가 포괄적인 반사기 정책을 개발하여 금융범죄 집행 네트워크(FinCEN)에 제출해야 하며,…. 신규 고객을 보호하기 위해 초기 거래 금액을 제한하고, 주요 거래에 대해 구두 확인을 요구하며, 30일 이내에 보고서를 제출할 경우 사기 피해자에게 환불 자격을 부여합니다.”

이 의원은 사기꾼의 “결제 포털”이라고 부르는 암호화폐 키오스크에 대한 강력한 감독의 필요성을 강조했습니다.

암호화폐 키오스크 운영자는 기계가 취약한 시민을 피해자로 만들고 불법 활동을 위한 돈세탁에 사용되지 않도록 해야 합니다. 이 법안은 이 기계로 이익을 얻는 사업체들이 사기를 방지하는 데 있어 그들의 책임을 다할 수 있도록 상식적인 조치를 취합니다.

“이는 암호화폐 키오스크 사기의 급증을 막고 범죄자에 대한 단속을 강화하기 위한 긍정적인 첫 걸음입니다. 우리는 특히 고령층 미국인들을 대상으로 암호화폐 사기를 인식하고 피할 수 있도록 지속적으로 교육할 필요가 있습니다.”라고 그는 강조했습니다.

이 법안은 암호화폐 ATM과 관련된 사기의 급증에 대응하여 만들어졌으며, 보고서에 따르면 주로 노인들을 노리던 사기꾼들이 희생자를 속이기 위해 선호하는 방법이 되었습니다. 연방거래위원회(FTC)에 따르면 암호화폐 ATM 사기로 인한 보고된 손실은 2020년 1,200만 달러에서 2023년 1억 1,400만 달러로 급증했으며, 2024년 상반기에는 추가로 6,500만 달러가 손실되었습니다. FBI의 인터넷 범죄 신고 센터는 작년에 60세 이상의 개인으로부터 거의 2,700건의 사기 신고를 받았으며, 이는 대부분의 사례를 차지했습니다.

법안은 주 규제의 현재 뒤죽박죽 상태를 연방 표준으로 대체하면서 주가 더 엄격한 규정을 부과할 수 있도록 허용하고자 합니다. 여기에는 키오스크에 사기 경고를 의무화하고, 운영자가 최고 준수 책임자를 임명하도록 요구하며, FinCEN에 제출된 반사기 정책을 구현하는 등 소비자를 위한 여러 보호 조치가 포함되어 있습니다.

최초 사용자에 대한 특별 보호는 다음 조항에 의해 보호됩니다:

하루 최대 2,000달러, 첫 14일 동안 총 1만 달러의 거래 한도. 고객이 30일 이내에 보고서를 제출할 경우 사기성 거래에 대한 전액 환불.

또한 이 법률은 “500달러를 초과하는 모든 거래에 대해 실시간 구두 확인”을 의무화합니다. 이 법안은 또한 암호화폐 ATM 운영자가 미국 재무부에 등록하고 ATM 위치를 공개하며 트랜잭션 해시 및 법 집행 연락처 정보를 포함한 필수 세부 정보가 포함된 트랜잭션 영수증을 제공하도록 요구합니다. 재정 개혁을 위한 미국인들(Americans for Financial Reform), 전국 소비자 연맹(National Consumers League), 공공 시민(Public Citizen)과 같은 조직의 지지를 받는 이 법안은 암호화폐 관련 사기의 급속한 증가를 억제하고 디지털 자산 공간 내 운영자의 책임성을 강화하는 것을 목표로 하고 있습니다.