캐나다가 2026년에 금융 서비스 면허 50건을 취소했으며, 이 중 23곳은 암호화폐 업체였다

FINTRAC, 단 하루 만에 암호화폐 라이선스 23건 취소

이번 단속은 캐나다 금융거래보고분석센터(FINTRAC)가 주도하고 있으며, 디지털 자산 서비스와 관련된 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 규정을 준수하지 않는 기업들을 대상으로 하고 있다. 취소된 50건의 등록 중 47건은 거래소, ATM 운영사, 결제 처리업체 등 암호화폐 관련 사업체와 관련된 것이다.

가장 눈에 띄는 조치는 3월 17일경 FINTRAC이 단일 통합 조치로 23건의 암호화폐 관련 등록을 취소했을 때였다. 당국은 이번 단속을 공식적으로 확인하며 사용자에게 등록 명부를 확인하도록 안내했는데, 이 명부에는 전년 대비 단속 활동이 급격히 증가한 사실이 반영되어 있다.

캐나다 법률에 따르면 외환, 송금 또는 가상화폐를 취급하는 모든 기업은 합법적으로 운영하기 위해 금융 서비스 사업자로 등록해야 한다. 등록은 승인을 의미하는 것은 아니지만, 엄격한 보고, 기록 보관 및 고객 신원 확인 요건과 연계된 필수적인 규정 준수 절차이다.

이러한 기준을 충족하지 못할 경우 등록이 취소될 수 있습니다. FINTRAC은 기업이 정보 요청에 응답하지 않거나, 주요 세부 정보를 갱신하지 않거나, 과거 위반 사항으로 인해 자격이 없다고 판단될 경우 등록을 취소할 수 있습니다. 이러한 조치는 형사적 결정이 아닌 행정적 조치이지만, 심각한 결과를 초래합니다.

등록이 취소되면 해당 기업은 캐나다 내에서 또는 캐나다를 대상으로 하는 자금 서비스나 암호화폐 관련 활동을 즉시 중단해야 합니다. 운영을 계속할 경우 위반 건당 10만 달러를 초과할 수 있는 벌금을 포함한 추가 제재를 받을 수 있습니다.

최근 집행 조치는 주로 소규모 업체나 해외 연계 업체에 집중되어 왔으며, 이들 중 일부는 이전에 주의 대상이었던 업체들과 주소나 기업적 연계를 공유하고 있습니다. 등록부에는 밴쿠버, 토론토, 캘거리에 기반을 둔 기업을 비롯해 영국, 슬로바키아 등 해외 관할 구역의 기업을 포함한 캐나다 전역 및 해외의 업체들이 등재되어 있습니다.

오타와 당국이 전하는 더 광범위한 메시지는 분명합니다. 프랑수아-필리프 샹파뉴 재무장관은 정부가 디지털 자산과 관련된 금융 범죄를 근절하기 위한 광범위한 노력의 일환으로 단속과 투명성을 강화하고 있다고 밝혔습니다. 그는 법 집행 기관을 위한 새로운 자원과 감독 강화를 목표로 한 입법 개정안을 언급했습니다.

이번 단속은 암호화폐 서비스 제공업체, 특히 국경을 넘어 운영되는 업체에 대한 감시를 강화하려는 전 세계적인 추세를 반영하기도 한다. 규제 당국은 헤드라인을 장식하는 사기 사건보다는 규정 준수 격차에 점점 더 주목하며, 기업들이 기본적인 운영 기준을 충족하는지 여부에 초점을 맞추고 있다.

규정을 준수하는 기업들에게는 이번 정리 작업이 의도치 않은 이점을 제공할 수도 있다. 규정을 준수하지 않는 경쟁사들이 퇴출됨에 따라, 등록된 운영사들은 시장 점유율을 확대하고 규제된 플랫폼을 찾는 사용자들 사이에서 신뢰를 높일 수 있을 것이다. 그럼에도 불구하고 단속의 속도는 규제 당국이 신속하고 대대적으로 행동할 의사가 있음을 시사한다. FINTRAC의 등록부에는 현재 수백 건의 과거 취소 사례가 기록되어 있으며, 최근 업데이트에서는 가상화폐 서비스와 관련된 사례가 눈에 띄게 집중되어 있다.

영향을 받은 기업들의 구제 수단은 제한적입니다. 이들은 30일 이내에 FINTRAC에 증빙 서류를 제출하여 재검토를 요청할 수 있으며, 재검토가 받아들여지지 않을 경우 연방 법원에 소송을 제기할 수 있습니다. 하지만 그 동안에는 운영을 중단해야 합니다. 사용자들에게 주는 교훈은 간단합니다. 캐나다에서 암호화폐 거래를 하기 전에 해당 업체가 등록되어 있는지 반드시 확인해야 합니다. 이러한 환경에서 규정 준수는 단순히 체크해야 할 항목이 아니라, 시장에 진입하기 위한 필수 조건입니다.

자주 묻는 질문 🔎

• 캐나다는 왜 암호화폐 사업 면허를 취소하고 있나요? 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 규정 준수 요건을 이행하기 위해서입니다.
• 2026년에 영향을 받은 암호화폐 기업은 몇 곳입니까? 취소된 등록 50건 중 47건이 암호화폐 서비스와 관련이 있었습니다.
• 등록이 취소된 기업은 계속 운영할 수 있나요? 아니요, 캐나다 내 또는 캐나다를 대상으로 한 금융 서비스 제공을 즉시 중단해야 합니다.
• 사용자는 암호화폐 회사가 규정을 준수하는지 어떻게 확인할 수 있나요? FINTRAC의 공개 금융 서비스 사업자 등록부를 온라인에서 검색하여 확인할 수 있습니다.