파이어라이트 볼트 보호 기능으로 XRP 디파이 역할 확대

XRP, 악용 사고 복구 자금 조달 역할 확보

파이어라이트(Firelight)는 10월 6일, 선정된 센토라(Sentora) 상품의 예치자들이 별도의 보험 계약을 체결하지 않아도 정의된 실패 상황에 대한 보호 조치를 자동으로 받게 된다고 발표했습니다. 탈중앙화 금융(DeFi) 투자를 설계하고 관리하는 플랫폼인 센토라는 처음에 ‘USD 보호 금고(USD Protected Vault)’와 ‘보호 RWA 금고(Protected RWA Vaults)’에서 이 서비스를 활성화했습니다. 이 상품들은 다양한 전략에 걸쳐 자금을 통합하며; RWA는 블록체인에 기록된 실물 자산을 의미합니다. 센토라의 보장 대상 상품에 새로 활성화된 보호 장치는 사전 설정된 한도 내에서 작동합니다. 파이어라이트는 올해 엄선된 볼트 자산이 연간 39% 증가했으며, 대출 애플리케이션이 사용하는 데이터를 조작하는 오라클 공격이 거의 3배로 증가했다고 밝혔습니다. 파이어라이트는 온체인 보장을 뒷받침하는 자본이 디파이(DeFi)에 잠겨 있는 883억 달러의 불과 0.14%에 불과하다고 밝히며, 자금 배분과 이용 가능한 손실 보상 자금 간의 격차를 강조했습니다. 파이어라이트의 최고전략책임자(CSO)인 코너 설리번은 다음과 같이 말했습니다:

"더 많은 자본이 온체인으로 이동함에 따라, 보호 체계는 그것이 지원하는 시장만큼이나 투명하고 확장 가능해야 합니다."

이 자본은 스마트 계약, 즉 미리 정의된 규칙을 실행하는 프로그램을 지원하는 블록체인인 플레어(Flare) 상의 XRP를 나타내는 FXRP에서 제공됩니다. 지원되는 XRP 레저 지갑은 플레어 스마트 계정(Flare Smart Accounts)을 통해 단일 프로세스로 FXRP의 생성 및 예치를 승인할 수 있습니다. 참가자들은 클레임 보장을 위해 투입한 자금에 대한 증빙인 stXRP를 받게 되며, 통합된 보유 자산은 보장을 받는 애플리케이션 외부에 보관됩니다.

XRP 수익은 수수료 및 손실 노출에 따라 달라집니다

서비스 운영을 위해 운영자가 지불하는 수수료로 조성된 프로토콜 보상의 일부를 참여 XRP 보유자가 얻습니다. 이러한 분배금은 FXRP로 표시되어 스테이킹 포지션으로 유입되며 자동으로 복리 계산됩니다. 기여금과 누적 수익은 슬래싱(slashing)의 대상이 되며, 이는 확인된 보장 대상 사건 발생 시 시스템이 이를 감액할 수 있음을 의미합니다. 참가자들은 인출 대기열에서 완전히 빠져나올 때까지 이러한 손실 노출을 유지합니다. 이러한 운영 모델은 2025년 12월 Firelight가 XRP 스테이킹 시스템을 도입하며 설명했던 단계적 출시 계획을 추진하는 것입니다. 여기서 스테이킹이란 지급 메커니즘을 지원하기 위해 자금을 투입하는 것을 의미합니다. 초기 단계에서는 보장 활성화에 앞서 예치금과 양도 가능한 수령 증서 토큰을 마련했으며, 현재 운영은 XRP 원장을 보호하기보다는 해당 유동성을 실제 의무 이행과 연계하고 있습니다. 참여 규모는 3월 기준으로 이미 5,000만 XRP 이상의 스테이킹을 기록했으며, 이는 최근 활성화에 앞서 달성된 역사적인 이정표입니다. 인출 시기는 이제 프로토콜의 30일 보장 기간을 반영합니다. 파이어라이트는 볼트 운영자에게 지급하며, 각 볼트의 약관에 따라 해당 예금자에게 지급되는 금액이 결정됩니다. 이러한 프로토콜 기반의 구조는 전통적인 보험과는 구별됩니다.

XRP 중심 투자 서비스를 제공하는 도플러(Doppler)를 통해 관련 투자 서비스에 대한 접근성도 확대되고 있다. 지난 10월 3일 발표된 플레어(Flare)와의 통합은 외부 제공업체의 서비스를 추가하기 위해 설계되었다.

자금 이동 전 5개 업체가 청구 내역 검토

적격 사고 및 그 기준은 사전에 기록되며, 여기에는 소프트웨어 악용, 외부 데이터 피드에 영향을 미치는 오라클 장애, 의사 결정을 통제하는 거버넌스 시스템에 대한 공격 등이 포함됩니다. 그 밖의 발동 요인으로는 ‘부실채권’으로 알려진 미지급 차입 의무를 초래하는 메커니즘 장애나, 토큰이 목표 가치를 상실하는 ‘디페그(depeg)’ 등이 있습니다. 상환 실패 역시 공개된 기준에 따라 적격 사고로 간주됩니다.

이러한 위험 요소는 블록체인 소프트웨어가 거래를 실행하고 투자를 관리하는 탈중앙화 금융(DeFi) 분야에서 발생합니다. 파이어라이트의 보안 파트너인 제로섀도우(Zeroshadow)는 취약점 보고서를 공개합니다. 하이퍼네이티브(Hypernative), 네이티브(Native), 크레도라(Credora), GFX 랩스(GFX Labs), 사이프린(Cyfrin)으로 구성된 프로토콜의 독립적인 리스크 컨소시엄은 공개된 기준을 검토하고, 지급 전에 피해 사실을 확인합니다. 풀링 전략의 인프라 제공업체인 베다(Veda)와 업시프트(Upshift)는 이 서비스를 통합하여 운용사가 이를 선택할 수 있도록 합니다. 센토라(Sentora)는 파이어라이트를 인큐베이팅했으며, 발표를 통해 300개 이상의 전략에 걸쳐 총 28억 달러 규모의 금고 가치를 보고했습니다. 오픈제플린(Openzeppelin)이 이 프로젝트를 감사했으며, 이 프로젝트는 이뮤니피(Immunefi)의 공개 버그 바운티 프로그램을 활용해 취약점을 식별하기도 했습니다. 이와 별도로, 구미 크립토스 캐피털(Gumi Cryptos Capital)이 주도하고 트라이브 캐피털(Tribe Capital) 및 메이븐 11(Maven 11)이 참여한 800만 달러 규모의 자금 조달 라운드가 진행되었습니다.