BIS Bulletin은 암호화폐 AML 조치를 컴플라이언스 점수를 통해 개편할 것을 제안합니다.

BIS 게시판, 블록체인 내역을 이용하여 암호화폐 AML 점수 구축 제안

암호화폐와 스테이블코인의 확장은 전통적인 금융 기관들을 그들 사용을 불법 목적으로부터 방지하기 위해 새로운 개념을 도입하도록 촉구하고 있습니다. 국제결제은행(BIS) 경제학자들이 발행한 새로운 논문은 블록체인을 이용하여 각 암호화 주소에 대한 자금세탁 방지(AML) 점수를 결정함으로써, 기관들이 컴플라이언스 문제를 해결하는 데 도움을 주는 것을 제안합니다.

게시판은 “암호화 자산에 대한 자금세탁 방지 컴플라이언스 접근법”이라는 제목으로, 암호화 자금이 불법인지 아닌지를 평가하는 현재 방법들의 비효율성을 논하며, 이는 검증자나 채굴자와 같은 탈중앙화된, 결정되지 않은 운영자들에게 의존하여 이러한 자금을 이동시키는 것에 의존한다고 언급하고 있습니다.

경제학자들은 특정 지갑 주소나 거래와 관련된 위험을 평가하기 위해 전통적인 자금세탁 방지 접근법에 면역이 있는 암호화폐의 동일한 구조를 사용할 것을 촉구하고 있습니다.

“블록체인 상의 전체 거래 내역이 공개적으로 이용 가능하기 때문에, 이는 특정 암호자산 단위가 과거 또는 현재의 불법 활동과 얼마나 밀접하게 관련되어 있는지를 평가하는 데 정보를 제공할 수 있다”고 게시판은 강조합니다.

언급된 AML 점수는 이러한 거래 내역에 따라 발행될 수 있습니다. AML 점수는 0에서 100점의 척도로 생성될 것이며, 100점을 받은 주소는 가장 깨끗하고 0점은 가장 위험한 것으로 간주됩니다. 이는 오프-램핑(암호화폐가 법정 화폐로 교환되는 지점)으로 사용되는 은행 플랫폼이 요청된 거래를 완료할지 또는 표시된 주소와의 상호작용을 거부할지를 평가하는 데 도움을 줄 것입니다.

논문은 다음과 같이 설명합니다:

암호화폐 거래소, 스테이블코인 발행자, 은행들은 암호화폐 코인을 현금화하는 데 최소 AML 컴플라이언스 점수 요건을 고려함으로써 불법 활동으로 얻어진 자금이 전통적인 화폐 시스템에 진입하는 것을 방지하기 위한 안전 장치를 적용할 수 있습니다.

다양한 기관들은 운영 원칙, 관할권, 규제 프레임워크에 따라 고위험 주소에 대한 관용력이 다를 것입니다. 예를 들어, 기프트 카드를 판매하는 상점은 암호화폐 투자 옵션을 제공하는 은행보다 더 높은 관용을 가질 것입니다.

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