サンタンデール銀行は顧客の75万ドルの暗号通貨の損失について責任を負わない、と裁判所が確認

サンタンデールに対する75万ドルの暗号通貨詐欺訴訟、法廷が却下

マサチューセッツ控訴裁判所は、未発表の判決で、4月18日に ルーレンコ・ガルシアがサンタンデール銀行に対して提起した訴訟の却下を確認し、暗号通貨詐欺で失った75万ドル以上の回収を試みる彼の主張を退けました。

法廷は、2023年11月の上級裁判所の判決を支持し、マサチューセッツ州民事訴訟規則12(b)(6)に基づくガルシアの訴状の修正が法的な主張を培養していないとしました。ガルシアは、後に詐欺的な暗号通貨プラットフォーム「Coinegg」に関連付けられた一連の大規模な取引を彼が承認した際に、介入を怠ったとしてサンタンデールを責任を問おうとしました。

ガルシアの主張によれば、2021年12月13日から2022年1月4日までの間に、Crypto.comを通じて2回のオンラインカード購入を行い、サンタンデールの支店で7回の電信送金を開始し、合計751,500ドルを移動しました。これらの資金はニューヨークのメトロポリタン・コマーシャルバンクの口座を経由して暗号通貨の購入に使われ、最終的にCoineggへ送信されました。ガルシアは、Coineggプラットフォームが詐欺であることが判明し、資金を回収できなかったと述べています。彼の事例を支持するために、ガルシアはサンタンデールの個人預金口座契約とそのウェブサイトの規定を引用し、その中には以下のような文言が含まれていました。

私たちは詐欺師が通常行うパターンに従う取引を確認した場合、その取引が承認されたかどうかを確認するために、テキストメッセージやEメールでご連絡します。

控訴裁判所のパネルは、これらの声明がサンタンデールに取引を停止または調査する義務を負わせるものではないと結論づけました。裁判所は以下のように述べました。

契約書には、サンタンデールが「いかなる取引も拒否または防止することができる」と記載されていますが、そうする義務は負わないと述べています。

裁判官たちは、ガルシアがすべての取引を自ら承認したことを強調し、銀行によって違反された契約条件や法的義務を特定していないとしました。さらに、ウェブサイトの言葉も法的に実行可能な約束にはならないとし、ガルシアは過失による虚偽表示やマサチューセッツ一般法第93A章の違反を支持するために必要な虚偽または詐欺的行為を主張できなかったと判断しました。