廃業したP2P暗号資産プラットフォームPaxful、資金洗浄及びトラベル法違反で400万ドルの罰金判決

コンプライアンスより利益を優先

ピアツーピア暗号資産取引プラットフォームのPaxful Holdingsは、違法な売春を助長し、銀行秘密法に違反し、故意に犯罪収益を移転する計画への共謀を認めた後、400万ドルの刑事罰金の支払いを命じられた。司法省が発表したこの罰金は、Paxfulの支払能力が限られていることを反映している。 検察側は当初、不正行為の規模に基づき1億1250万ドルの罰金が相当と判断していた。 A・タイセン・デュバ司法次官補によれば、Paxfulは「マネーロンダリング対策の欠如を宣伝することで、犯罪者の資金移動から利益を得ていた」。エリック・グラント連邦検事は、同社が「法的コンプライアンスよりも収益を優先したことで、マネーロンダリングその他の犯罪を可能にした」と強調した。

IRS刑事調査局特別捜査官リンダ・グエンは、Paxfulの規則無視が「大規模な不正資金移動を可能にした」と付言した。

『バックページ効果』

2025年10月に閉鎖したPaxfulへの判決は、同年早々に有罪を認めたことに続くもの。司法省は同プラットフォームが400万ドル以上の支払能力を欠くと判断。この罰金は、Paxfulが30億ドル相当の2670万件超の取引を仲介し、2970万ドルの収益を上げた事実に対応するものだ。

米当局は、同プラットフォームが後に違法な売春や性的人身売買を助長したとして閉鎖されたサイトに関連する取引を故意に処理したと主張。裁判文書によれば、Paxfulの創設者らは「バックページ効果」を成長の牽引力として宣伝し、Paxfulウォレットからバックページや類似サイトへ約1700万ドル相当のビットコインが流出したとされる。

違反行為とマーケティング戦略

当局は、2015年から2019年にかけて、Paxfulが本人確認（KYC）要件のないプラットフォームとして自らを宣伝し、偽のマネーロンダリング対策方針を提示し、犯罪利用の明らかな証拠があるにもかかわらず、不審な活動報告書の提出を怠ったと主張した。

Paxfulは最終的に、違法な売春を促進したことでトラベル法違反の共謀罪、犯罪収益を故意に移動したことで無許可資金移動業の運営罪について有罪を認めた。同社はまた、効果的なAMLプログラムを維持しなかったことで銀行秘密法違反も認めた。

司法省の声明によれば、Paxfulは捜査当局への協力と是正措置の実施により減刑が認められたが、検察側は同社が自主的に不正行為を開示しなかった点を指摘している。 Paxful共同創業者で元CTOのアルトゥール・シャバックは、関連する共謀罪で2024年7月に有罪を認めた。

FAQ ❓

• Paxful Holdingsに何が起きたのか？Paxfulはマネーロンダリング及び売春関連共謀罪で有罪を認めた後、米国で400万ドルの刑事罰金支払いを命じられた。
• Paxfulが罰金処分を受けた理由は？当局によれば、同プラットフォームはBackpage.comとの関連を含む違法取引を故意に処理し、資金洗浄防止法を無視していた。
• Paxfulの事業規模は？2017年から2019年にかけて、Paxfulは2,670万件以上の取引（総額約30億ドル）を仲介し、2,970万ドルの収益を上げた。
• 世界中の暗号資産プラットフォームにとってこれは何を意味するのか？この事例は、コンプライアンスよりも利益を優先する取引所に対し、世界中の規制当局が責任を追及する姿勢を示している。