FinCEN、米国市場全体で詐欺損失が爆発的に増加する中、暗号キオスクを標的に

FinCEN警告: 暗号キオスクが資金洗浄の高リスクベクターに

アメリカ合衆国財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は8月4日に通知を発行し、変換可能な仮想通貨（CVC）キオスクが、詐欺、資金洗浄、および脆弱な人々をターゲットにした詐欺にますます利用されていると警告しました。この通知は、フィアット通貨とデジタル通貨の交換を可能にするこれらのキオスク、通称「暗号ATM」が、国際的な犯罪組織や詐欺師によって違法な資金を迅速かつ匿名で移動するために利用されていると説明しています。FinCENは金融機関に対し、疑わしい活動の監視を強化するよう促し、疑わしい活動報告書（SARs）の使用を強調しました。

FinCENのAndrea Gackiディレクターは次のように述べています：

犯罪者は被害者からお金を盗むために絶え間なく努力しており、CVCキオスクのような革新的な技術を悪用する方法を学びました。

「アメリカ合衆国は、正当なビジネスと消費者のためにデジタル資産エコシステムを保護することに専心しており、金融機関はその取り組みにおける重要なパートナーです。この通知は、詐欺やその他の違法活動に対抗する財務省の継続的な使命を支援します」とFinCENディレクターは付け加えました。

FBIのインターネット犯罪苦情センターによれば、2024年にはCVCキオスクに関する詐欺の苦情がほぼ倍増し、10,956件のケースと2億4,670万ドルに上る損失が報告されました。高齢者虐待は主要な懸念事項であり、60歳以上の人々がキオスクを利用した詐欺に関連する全損失の3分の2以上を占めていました。

CVCキオスク運営者による広範な非準拠がこれらの問題を悪化させています。FinCENは、金銭サービス事業として登録し、マネーロンダリング対策を実施することで、適切な顧客デューデリジェンスを行わずに取引を可能にする失敗のパターンを特定しました。特にカルテル・ハリスコ・ヌエバ・ジェネラシオンなどの麻薬密売ネットワークは、特にイリノイ州の高リスク地域で、麻薬販売からの収益を洗浄するためにこれらのキオスクを利用しています。これらの課題にもかかわらず、業界の支持者たちは、強固なコンプライアンスフレームワークを備えれば、キオスクは暗号採用と金融包摂を支援しながら悪用を最小限に抑えることができると主張しています。