FDICが編集されたOperation Choke Point 2.0の書簡を公開

FDICがどのようにして銀行の仮想通貨関連活動を密かに抑制してきたか

連邦預金保険公社（FDIC）は、元々アメリカの銀行システムへの信頼を回復するために設立された機関で、金曜日に以前銀行に送った手紙を静かに公開しました。これらの手紙では、「仮想通貨関連活動」に従事することを禁じていましたが、それは仮想通貨業界全体を弱体化させるための一種の密かな取り組み、Operation Choke Point 2.0と呼ばれるものの一環とされています。

FDICは、口座への保険を銀行に提供し、「運用の安全性と健全性のために5,000以上の銀行と貯蓄協会を直接監督および検査」していると、彼らのウェブサイトに記載されています。

2022年3月から2023年5月の間に、FDICは監督の立場で少なくとも25通の手紙を銀行に送り、デジタル資産に関連するすべてのサービスを「停止」し、仮想通貨関連の製品を「実施しない」ように指示し、仮想通貨を含むサービスの「拡大を控える」よう求めました。

「FDICは、銀行がこの種の活動に従事するために必要となる規制申請についてはまだ決定していません」と、規制者は2022年3月に銀行に送った最初の手紙の一つに書いています。

FDICは手紙を自主的に公開したのではありません。むしろ、彼らは暗号通貨交換所のCoinbaseが提出した2024年6月の裁判命令により公開を強制されました。Coinbaseは、最初に交換所の情報自由法(FOIA)の要求を却下された後、手紙を公開するよう求めました。

「私たちはついにFDICから編集されていないOCP[Operation Choke Point] 2.0の手紙を入手しました」とCoinbaseの最高法務責任者Paul GrewalはXに投稿しました。「裁判所命令によってですが、以下でそれらを自分で読むことができます。それらは幅広い仮想通貨活動を停止させるための協調努力を示しています。」

公開されているFDICのウェブサイトのコピーでは、さまざまな金融機関の名前が編集されています。Grewalの投稿によれば、Coinbaseが編集されていないコピーを受け取ったかどうかは明らかではありません。

その手紙で目立ったいくつかのテーマがあり、最初かつ最も明白なものは、規制者が銀行に仮想通貨関連の活動を停止させ、そのような活動を再開する日時が示されていないことです。

次のテーマは、顧客にかなりシンプルな仮想通貨サービスを提供しようとしていた銀行に対して、異常に負担が大きい書類作成を求めることでした。

たとえば、オンラインバンキングを使用してサードパーティと連携して顧客がビットコインを購入できるようにしたいだけのある機関は、戦略計画とマーケティング計画の完全な提出から「SEC SAB 121の分析と適用性」まで、36の質問を含むほぼ3ページにわたる質問をされたのです。これは2022年8月に手紙を受け取った後のことです（文書18）。

米国証券取引委員会（SEC）のスタッフ会計報告121（SAB 121）は、銀行が仮想通貨を利用する顧客にサービスを提供する際の負担を増やす会計ガイドラインです。

2022年4月の別の手紙（文書8）は、ブロックチェーンベースのサービスを設定しようとしていた銀行に送られ、ガバナンス構造、デジタル資産の会計方法、他の銀行への露出、リスク管理とコントロールなどについてほぼ4.5ページの質問が記載されていました。

最後のテーマは2022年9月から始まり（文書20）、FDICが手紙の受取人にそれを機密として保つよう要求することです。

「この手紙は機密であり、FDIC規則および規制のパート309に基づき公開されたり公にされたりしてはなりません」とFDICは書いています。

言及された機密保持方針は、規制者の疑わしいアプローチについて公衆が知るのを妨げる重要な役割を果たした可能性があります。

「糸を引っ張るたびにセーターがほどけ続けるのを見て、彼らの誠意を信じるのは難しい」とGrewalは言います。「新しい議会はこれに関する公聴会を直ちに開催するべきです。」