Crypto ATMの利用が高齢者によって増加し、警告が出される—AUSTRACが規則を強化

ATM詐欺師、高齢者を標的に

オーストラリアの金融情報機関AUSTRACは、暗号通貨ATMオペレーターに対する厳格な新しい措置を実施しており、一部のオペレーターの登録更新の拒否や、他のオペレーターへの取引制限を課しています。この動きは、AUSTRACのタスクフォースが特定した暗号ATMの遵守における懸念すべき傾向、特に詐欺と不正行為に関連する利用の後に行われました。

AUSTRACのCEOであるブレンダン・トーマスは、タスクフォースが数か月にわたって不正な金融行動の特徴を持つ顧客活動を観察したことを明らかにしました。

「タスクフォースは、暗号通貨ATMが詐欺や不正行為関連の取引に使用されているという憂慮すべき傾向を明らかにしました」とトーマス氏は述べています。

AUSTRACが強調した主な懸念は、60〜70歳代の年齢層による暗号ATMの不均等な利用です。9つの暗号ATMプロバイダーからのデータによれば、50歳以上のユーザーが全取引額のほぼ72％を占め、60〜70歳のユーザーのみで29％を占めています。

これらの発見に対応して、AUSTRACは現行法執行機関や暗号ATMプロバイダーと協力して疑わしい活動に取り組んでいます。オペレーターに課せられる新しい条件には、現金の入金と引き出しが最大$3,246（AUD$5,000）、強化された顧客デューデリジェンスの義務、詐欺警告の義務、およびより堅固な取引監視要件が含まれています。

現金制限は特に暗号ATMプロバイダーに適用されますが、AUSTRACは暗号通貨取引所にも現金での暗号通貨取引を受け入れる場合、同様の制限を実施することを検討することを期待しています。この積極的な措置は、マネーロンダリング、テロ資金供与、およびその他の深刻な犯罪リスクへの露出を削減することを目的としています。

並行して、オーストラリア連邦警察（AFP）主導の共同警察サイバー犯罪調整センター（JPC3）が教育資料を作成しました。これらの資料は、詐欺の仕組み、警告サイン、そして報告や助けを求める方法についての情報を提供しており、潜在的な犠牲者を教育するために、戦略的に暗号ATMの近くに配置されています。

AUSTRACが暗号ATMオペレーターのHarro’s Empiresの登録更新を拒否したことに関し、トーマス氏はATMsが悪用される可能性についての継続的な懸念が理由であると言いました。この行動はAML/CTF法の下での責任を果たしていない他のデジタル通貨交換プロバイダーへの警告として機能します。

オーストラリアでの暗号ATMの急速な普及は、これらの措置の緊急性を浮き彫りにしています。2019年にはわずか23台だった暗号ATMの数が、現在では1,800台を超えています。AUSTRACは年間約150,000件の取引を見込んでおり、主にビットコイン（BTC）、テザー（USDT)、イーサリアム（ETH）などのデジタル資産の購入のための現金預金を通じて、約1億7,850万ドルが動いているとしています。

AUSTRACは、この分野の監視を継続し、必要に応じてさらなる行動を起こすことを誓っています。詐欺や不正の被害に遭う可能性について懸念がある個人は、ReportcyberおよびScamwatchを通じて警察に報告することが推奨されています。