Blockは、Cash Appの暗号通貨コンプライアンス違反と169,000件の無視されたアラートにより、4,000万ドルの罰金を科されました。

NY規制当局、兆候を見逃しAMLGapsに対しBlockに監督強化を発動

ニューヨーク州金融サービス局（DFS）は、4月10日にBlock Inc.がキャッシュアプリプラットフォームに関連する同社のマネーロンダリング防止および仮想通貨コンプライアンスシステムにおける重大な違反が発見された後、4000万ドルの罰金を支払い、独立監視者を雇用することを発表しました。

DFSは、Blockの急成長が適切な監視を確立する能力を超え、不正な金融活動のリスクを高めたと述べました。規制当局は、同社の失敗がニューヨークの金融機関および仮想通貨企業に対する規制に違反していると指摘しました。それは、フィアットとビットコインの取引に関する内部管理の弱点、顧客デューデリジェンス、制裁チェック、および疑わしい活動の監視における欠陥を挙げました。2020年までに、Blockは169,000を超える未管理の取引アラートのバックログを積み上げました。スーパーテンダントであるAdrienne A. Harris氏は強調します：

すべての金融機関は、伝統的な金融サービス会社であれ新興の暗号通貨プラットフォームであれ、消費者と金融システムの完全性を保護する厳格な基準に従わなければなりません。

「コンプライアンス機能は、企業の成長や拡張に伴って進化しなければなりません。強固なコンプライアンス機能がない中で急成長したBlockのキャッシュアプリは、ニューヨークで活動する金融サービス企業が従うべき規則を違反するリスクと脆弱性を生み出しました。部門は責任を確保するため、独立監視者の任命を含む決定的な措置を講じています」と彼女は続けました。

Blockの同意命令では、DFSはさらに違反の詳細を提供し、受取ウォレットの暴露が10％を超えるまでの潜在的なテロリンクを持つ取引をスクリーニングしなかったこと、ミキサーのような匿名化サービスの不十分な扱いについて言及しました。DFSは主張しました：

Blockによって運営されているAMLプログラムは、新しい規模と複雑さを持つ組織に対して提示される重大なリスクを適切に考慮しませんでした。

この命令は、2018年から2021年の間に、「Blockは取引監視のバックログを18,000アラートから2020年には169,000を超えて成長させた」とも明らかにしました。DFSは「2021年2月から2022年9月の間に…SARs（ビットコインとフィアット取引の両方で）は、アラートが最初に生成された年以降に提出されることがあった」と付け加えました。ミキサーが関連する取引におけるBlockのリスク評価も指摘され、DFSはガイダンスにもかかわらず、「Blockがミキサーに暴露されたと特定された取引を『中』リスクとして評価し、『高』リスク評価が適切であるにもかかわらず」と述べました。