BISのエコノミストによって発行された論文は、ブロックチェーンを取引履歴として使用し、暗号資産やステーブルコインのような分散型資産に対処する際に現在のAML対策が直面する制限を克服し、オフランピング機関を保護することを提案しています。
BIS ブリテンが暗号AML対策をコンプライアンススコアで刷新することを提案
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BISのブレティンが暗号AMLスコア構築のためにブロックチェーン履歴を利用することを提案
暗号通貨やステーブルコインの拡大により、伝統的な金融機関は違法目的への使用を防ぐために新しいコンセプトを実施することを促されています。国際決済銀行（BIS）のエコノミストによって発行された新しい論文では、ブロックチェーンを使用して各暗号アドレスのアンチマネーロンダリング（AML）スコアを決定し、機関がコンプライアンスの懸念に対処できるようにすることを提案しています。
ブレティンは、「暗号資産に対するアンチマネーロンダリングコンプライアンスへのアプローチ」と題し、暗号資産の資金が違法かどうか評価するための現在の方法がいかに効率的でないかをコメントしています。これはバリデーターやマイナーのような分散型で未確認のオペレーターに依存してこれらの資金を動かすためです。
エコノミストは、特定のウォレットアドレスまたは取引に関連するリスクを評価するために、仮想通貨が従来のAMLアプローチに免疫を持つ構造を使用することを求めています。
「ブロックチェーン上の取引の全履歴が公に入手可能であるため、過去または現在の違法活動とどれだけ密接に関連付けられているかを評価することができます」とブレティンは強調しています。
この取引履歴に関してAMLスコアが発行される可能性があります。AMLスコアは0から100のポイントスケールで生成され、アドレスが100ポイントの場合は最もクリーンで、0の場合は最もリスキーとされます。これは、暗号が法定通貨に交換されるポイント（オフランプ）として使用される銀行プラットフォームが、要求された取引を完了すべきか、またはフラグが立てられたアドレスとの関与を拒否すべきかを評価するのに役立ちます。
論文は説明しました：
暗号取引所、ステーブルコイン発行者、および銀行は、クリプトコインの現金化に際して最低AMLコンプライアンススコアの要件を考慮することによって保護策を適用し、違法活動からの資金が従来の金融システムに流入するのを防ぐことができます。
異なる機関は、それぞれの運用原則、管轄区域、および規制フレームワークに応じて、リスクの高いアドレスに対する耐性が異なります。例えば、ギフトカードを販売するストアは、暗号の投資オプションを提供する銀行よりも高い耐性を持つでしょう。
