AUSTRAC、仮想通貨ATM事業者をマネーロンダリングリスクで対象に

暗号通貨ATM、資金洗浄の「最もリスクの高い」チャネルとラベル付けされる

オーストラリア取引レポート分析センター（AUSTRAC）は、暗号通貨ATM運営者Cryptolinkに対して、$56,340の侵害通知を発行しました。規制機関はまた、同社の資金洗浄防止（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）における欠陥を解消するための裁判所執行可能な約束を承認しました。

メディアリリースによれば、この強制措置はAUSTRACの暗号タスクフォースの調査結果に基づいており、Cryptolinkの巨額の現金取引の遅延報告および資金洗浄やテロ資金供与に関する不十分なリスク評価に関連する問題を特定しました。

AUSTRAC CEOのブレンダン・トーマスは、侵害通知は報告要件への従わなかった過去の事例に対処することを目的としており、裁判所執行可能な約束は、Cryptolinkがリスク評価を向上させ、AML/CTFの全体的なコントロールを強化することを保証するためのものであると述べました。

「暗号通貨ATMは、オーストラリアで資金洗浄の最もリスクが高いチャネルの一つです」とトーマスは言い、これらのATMが犯罪者によって犯罪資金の洗浄や詐欺による収益の移転に利用されていると強調しました。彼は、これらの発見の深刻さについて、暗号タスクフォースの観察結果や法執行機関との協力によって裏付けられていると述べました。

執行可能な約束の一環として、CryptolinkはAUSTRACに必要なしきい値取引の報告の有効性を評価するために第三者のレビューアーを雇わなければなりません。レビューアーは、巨額の現金取引に関連するコントロールの有効性を評価することが期待されています。

Cryptolinkは、2026年3月13日までに、調査結果に対処するために講じた措置、包括的または改善措置を含む書面による報告書をAUSTRACに提出することが求められています。一方、AUSTRAC CEOのこの執行可能な約束の受け入れは、Cryptolinkによる将来の違反に関連する追加の措置を取る権利に影響を与えません。

Cryptolinkは通知を認識し、罰金を迅速に支払いましたが、AUSTRACによれば、これはATM運営者としての責任の認定を意味するものではありません。

AUSTRAC：詐欺が暗号通貨ATM活動を支配

オーストラリア規制機関の強制措置は、2024年後半から暗号通貨ATM運営者との集中的な関与に従ったものです。AUSTRACの暗号タスクフォースからの調査結果は、90人の最も頻繁な暗号ATMユーザーによって行われた85%の取引が詐欺やマニーミュール活動に関連していることを示しました。

「詐欺は相当数の疑わしい活動を駆動しています。犯罪者は暗号通貨ATMを利用して盗まれた資金を操作し、現金化しています」とトーマスは付け加えました。彼は、オーストラリア犯罪学研究所の最近の報告を引用し、サイバー犯罪被害者の40%以上が、数ヶ月以内に再被害を受けていることを示しました。

暗号タスクフォースの第2フェーズは高リスク作業に焦点を当てています。AUSTRACのボスは、デジタル通貨セクターのすべての運営者がこれらの問題を真剣に受け止める必要があると強調しました。

「犯罪者は人々を傷つけることを気にしません、彼らはお金を稼ぐことを気にしています」とトーマスは述べました。「私たちはデジタル通貨取引所と協力して、搾取に対抗するためにセクターを強化したいと考えています。しかし、運営者がこれらの警告に従わなければ、さらなる措置をとることを強いられます。」

FAQ

• なぜAUSTRACはオーストラリアでCryptolinkに対して措置を講じたのですか？AUSTRACは、Cryptolinkが巨額の現金取引の報告を遅らせたことと、オーストラリア市場での資金洗浄防止対策とテロ資金供与対策のコントロールが弱いことを理由に措置を講じました。
• Cryptolinkはオーストラリアの規制機関からどれくらいの罰金を課されましたか？Cryptolinkは、オーストラリア取引レポート分析センターから$56,340の侵害通知を発行されました。
• AUSTRACがオーストラリアで特定した主要な資金洗浄リスクは何ですか？AUSTRAC CEOのブレンダン・トーマスは、暗号通貨ATMが詐欺や犯罪収益に悪用されているため、オーストラリアで資金洗浄の最もリスクが高いチャネルの一つであると述べました。
• オーストラリアでCryptolinkが遵守を改善するために、何をしなければなりませんか？Cryptolinkは、取引報告を検証し、現金取引コントロールを評価し、リスク評価を確認するために第三者のレビューアーを雇い、AUSTRACの裁判所執行可能な約束に応じる必要があります。