L'autorità di regolamentazione maltese segnala una società di marketing nel settore delle criptovalute priva di licenza

Assenza di autorizzazione o registrazione normativa

L’Autorità per i servizi finanziari di Malta (MFSA) ha emesso un avviso riguardante DistributeX, un’entità non autorizzata operante nel settore delle criptovalute, accusata di condurre campagne di reclutamento e di gestire uffici fisici in tutta Malta senza autorizzazione legale né registrazione societaria.

L’entità — che opera con vari nomi, tra cui Distributex Limited e DX — mantiene una presenza digitale attraverso il proprio sito web e un’applicazione mobile disponibile sull’App Store di Apple. Oltre alla sua presenza online, il gruppo ha stabilito una presenza fisica a Malta, svolgendo attività dagli uffici di Birkirkara, Hamrun, Mosta e Hal Tarxien, invitando al contempo il pubblico a incontri locali presentati come «riunioni ufficiali dei dipendenti».

Nonostante la sua presenza fisica e gli eventi organizzati, l’autorità di regolamentazione finanziaria ha rilevato che nessuna delle entità associate a Distributex è registrata a Malta. Ai sensi del quadro normativo maltese sugli asset finanziari virtuali, qualsiasi entità che offra servizi legati alle criptovalute o prodotti finanziari all’interno o da Malta deve essere sottoposta a un rigoroso controllo e ottenere l’autorizzazione. L’MFSA ribadisce che Distributex non ha mai ottenuto l’autorizzazione a svolgere attività regolamentate ai sensi della legge maltese. In una dichiarazione, l’MFSA ha affermato che la propria analisi ha rivelato diverse caratteristiche operative di Distributex strettamente associate a strutture di marketing multilivello ad alto rischio e a schemi piramidali. Tra i segnali di allarme figurano la richiesta di contributi finanziari obbligatori da parte dei partecipanti per aderire alla piattaforma e l’incentivazione dei membri attraverso commissioni di segnalazione direttamente legate all’iscrizione di nuovi partecipanti. L’analisi ha inoltre evidenziato come Distributex promuova rendimenti finanziari strutturati in base ai livelli di adesione piuttosto che a un’autentica attività commerciale.

Sebbene l’autorità di regolamentazione abbia osservato che tali caratteristiche non dimostrano automaticamente l’esistenza di uno schema piramidale illegale, ha avvertito che tali modelli comportano gravi rischi finanziari per gli investitori. L’avvertimento fa riferimento alle linee guida pubbliche più generali della MFSA relative agli schemi piramidali che si presentano come attività di marketing multilivello.

La posizione di Malta come giurisdizione regolamentata per gli asset digitali la rende un bersaglio per gli operatori non autorizzati che cercano di sfruttare la reputazione dell’isola. Gli enti privi di licenza utilizzano spesso uffici fisici, eventi di reclutamento organizzati e app mobili presenti negli store per coltivare un’illusione di legittimità, eludendo al contempo la vigilanza normativa.

La MFSA esorta vivamente il pubblico a prestare la massima attenzione e ad astenersi dall’investire fondi in operazioni prive di licenza. Le transazioni finanziarie effettuate con piattaforme non regolamentate lasciano i consumatori privi di tutele legali o di possibilità di ricorso in caso di frode o perdita finanziaria.