La piattaforma P2P Crypto Paxful, ormai defunta, condannata a una sanzione di 4 milioni di dollari per riciclaggio di denaro e violazioni del Travel Act

Priorità al profitto rispetto alla conformità

Paxful Holdings, una piattaforma di trading peer-to-peer di criptovalute, è stata condannata a pagare una sanzione penale di 4 milioni di dollari dopo aver ammesso di aver cospirato in schemi che promuovevano la prostituzione illegale, violavano il Bank Secrecy Act e trasmettevano consapevolmente proventi di attività criminali. La sanzione, annunciata dal Dipartimento di Giustizia, riflette la limitata capacità di pagamento di Paxful. Inizialmente, i pubblici ministeri avevano ritenuto appropriata una multa di 112,5 milioni di dollari in base alla portata della condotta illecita. Secondo il viceprocuratore generale A. Tysen Duva, Paxful "ha tratto profitto dal trasferimento di denaro per conto di criminali" pubblicizzando la sua mancanza di controlli antiriciclaggio. Il procuratore federale Eric Grant ha sottolineato che la società "ha consentito il riciclaggio di denaro e altri reati" dando priorità ai profitti rispetto alla conformità legale.

L'agente speciale dell'IRS Criminal Investigation Linda Nguyen ha aggiunto che il mancato rispetto delle regole da parte di Paxful "ha consentito il trasferimento di fondi illeciti su larga scala".

L'"effetto Backpage"

La condanna di Paxful, che ha chiuso i battenti nell'ottobre 2025, ha fatto seguito alla sua dichiarazione di colpevolezza all'inizio dello stesso anno. Il Dipartimento di Giustizia ha stabilito che la piattaforma non aveva la capacità finanziaria di pagare più di 4 milioni di dollari. La multa riguarda la facilitazione da parte di Paxful di oltre 26,7 milioni di transazioni per un valore di quasi 3 miliardi di dollari, che hanno generato 29,7 milioni di dollari di entrate.

Le autorità statunitensi hanno sostenuto che la piattaforma ha consapevolmente elaborato transazioni legate a un sito successivamente chiuso per aver promosso la prostituzione illegale e il traffico sessuale. I documenti del tribunale sostengono che i fondatori di Paxful hanno persino pubblicizzato il "Backpage Effect" come motore di crescita, con quasi 17 milioni di dollari in bitcoin che sono passati dai portafogli di Paxful a Backpage e siti simili.

Violazioni e tattiche di marketing

Le autorità hanno affermato che dal 2015 al 2019 Paxful si è promossa come piattaforma senza requisiti di know-your-customer (KYC), ha presentato false politiche antiriciclaggio e non ha presentato segnalazioni di attività sospette nonostante le chiare prove di un uso criminale.

Paxful ha infine ammesso la propria colpevolezza per aver cospirato per violare il Travel Act promuovendo la prostituzione illegale e gestendo un'attività di trasferimento di denaro senza licenza, trasferendo consapevolmente proventi di attività criminali. La società ha anche ammesso di aver violato il Bank Secrecy Act non avendo mantenuto un programma antiriciclaggio efficace.

Secondo una dichiarazione del Dipartimento di Giustizia, Paxful ha ricevuto un credito parziale per aver collaborato con gli investigatori e aver attuato misure correttive, anche se i pubblici ministeri hanno sottolineato che la società non ha divulgato volontariamente la sua condotta scorretta. Il co-fondatore e ex CTO di Paxful, Artur Schaback, si è dichiarato colpevole nel luglio 2024 di accuse di cospirazione correlate.

FAQ ❓

• Cosa è successo a Paxful Holdings? Paxful è stata condannata negli Stati Uniti a pagare una sanzione penale di 4 milioni di dollari dopo essersi dichiarata colpevole di riciclaggio di denaro e cospirazione legata alla prostituzione.
• Perché Paxful è stata multata? Le autorità hanno affermato che la piattaforma ha consapevolmente elaborato transazioni illecite, compresi i legami con Backpage.com, ignorando le leggi antiriciclaggio.
• Quanto era grande l'operazione di Paxful? Tra il 2017 e il 2019, Paxful ha facilitato oltre 26,7 milioni di transazioni per un valore di quasi 3 miliardi di dollari, generando 29,7 milioni di dollari di entrate.
• Cosa significa questo per le piattaforme di criptovalute a livello globale? Il caso segnala che le autorità di regolamentazione di tutto il mondo riterranno gli exchange responsabili se questi daranno la priorità al profitto rispetto alla conformità.