Il livello di traduzione: perché l'intelligenza artificiale è necessaria per far crescere la finanza decentralizzata

• Gli agenti IA come Coinfello automatizzano le attività DeFi un tempo riservate agli hedge fund per gestire i rischi di mercato 24 ore su 24, 7 giorni su 7.
• Jacob C. avverte che il "livello di traduzione" deve risolvere i rischi legati agli oracoli e all'agenzia affinché la DeFi possa scalare in modo sicuro.
• Entro il 2030, Jacob C. prevede che le dapp subiranno un declino, poiché gli agenti di IA diventeranno il mezzo principale per utilizzare gli smart contract.

Il passaggio alla finanza autonoma

Il passaggio dall'interazione manuale agli agenti di intelligenza artificiale (AI) nella finanza decentralizzata (DeFi) rappresenta l'era del pilota automatico delle criptovalute. In passato, la DeFi richiedeva agli utenti di rimanere incollati agli schermi, monitorando le commissioni di gas, lo slippage e i rischi di liquidazione. Oggi, gli agenti autonomi stanno assumendo il carico di lavoro più pesante, fornendo un monitoraggio continuo che in precedenza era disponibile solo per gli hedge fund istituzionali.

In alcuni casi, gli agenti possono prelevare automaticamente la liquidità da un pool se rilevano un modello di rug pull o se una stablecoin inizia a slegarsi dal peg. Secondo Jacob C., co-fondatore e CEO di Coinfello, gli agenti AI stanno anche migliorando il modo in cui gli utenti DeFi interagiscono con gli smart contract.

"Prima degli agenti AI, gli utenti dovevano fidarsi di un sito web intermediario centralizzato (la dapp) che rimandava allo smart contract", ha detto Jacob C. "Dovevano fidarsi del sito web affinché trasmettesse onestamente ciò che fa uno smart contract, indicasse legittimamente lo smart contract corretto e non venisse hackerato da una terza parte malintenzionata."

Gli agenti AI come Coinfello, sostiene Jacob C., stanno eliminando questo rischio interfacciandosi direttamente con gli smart contract, leggendoli e spiegandone i rischi agli utenti. In altre parole, gli agenti AI fungono da livello di traduzione che potrebbe rivelarsi vitale se la DeFi dovesse scalare a livelli che ora sembrano impossibili.

Tuttavia, mentre gli agenti AI migliorano innegabilmente l'efficienza e snelliscono flussi di lavoro complessi, espongono anche i sistemi a nuove vulnerabilità — in particolare la dipendenza dall'oracolo, dove fonti di dati esterne possono distorcere i risultati, e una sottile erosione dell'azione umana, poiché l'autorità decisionale si sposta dagli individui agli algoritmi. Il CEO di Coinfello concorda, avvertendo che gli utenti devono ancora essere in grado di verificare o controllare un agente prima di cedere completamente il controllo o l'accesso ai propri fondi.

"La maggior parte degli agenti di IA che vediamo oggi sul mercato richiede agli utenti di trasferire fondi in un portafoglio completamente controllato dall'agente di IA e di fidarsi che l'agente non commetta errori o non agisca in modo dannoso", ha affermato il CEO.

Per aggirare questo problema, Jacob C. ha affermato che la sua piattaforma utilizza ciò che ha definito "liquidity sandboxing", un concetto che, secondo lui, consente agli utenti di approvare singole autorizzazioni all'agente IA che limitano i token a cui l'agente può accedere. Il team di Coinfello ritiene che questo approccio "crei delle barriere di protezione che risolvono in modo fondamentale i pericoli legati all'uso sicuro degli agenti IA".

Per quanto riguarda le prospettive della DeFi nell'era degli agenti IA, Jacob C. prevede che questi agenti automatizzeranno azioni che un utente altrimenti non avrebbe il tempo di monitorare, come il dollar-cost averaging o l'esecuzione di strategie di trading definite personalmente. Entro il 2030, prevede che le applicazioni decentralizzate (dApp) diminuiranno al punto da non essere più il modo principale in cui le persone utilizzano gli smart contract.