FBI avverte di studi legali fraudolenti che prendono di mira le vittime di criptovalute

Il seguente editoriale di opinione è stato scritto da Alex Forehand e Michael Handelsman per Kelman.Law.

PSA FBI: Come Evitare di Cadere Vittima di Truffe di Studi Legali Fittizi in Ambito Crypto

Il 13 agosto 2025, l’Internet Crime Complaint Center (IC3) dell’FBI ha emesso un nuovo avvertimento su una crescente minaccia nello spazio delle criptovalute: finti studi legali che prendono di mira le vittime di truffe. Questi truffatori affermano di poter aiutare a recuperare asset digitali rubati, ma in realtà stanno operando un secondo schema volto a sfruttare ulteriormente individui che hanno già subito perdite finanziarie. Presentandosi come avvocati, regolatori o specialisti del recupero, sfruttano la fiducia in uno dei momenti più vulnerabili dell’esperienza di una vittima.

Questa non è la prima volta che l’FBI si esprime sulla questione. Annunci di servizio pubblico simili sono stati emessi in agosto 2023 e giugno 2024, ciascuno evidenziando l’evoluzione di queste truffe di recupero. L’ultimo avviso sottolinea quanto più sofisticati siano diventati gli schemi, impiegando marchi realistici, enti governativi inventati e tattiche manipolative per convincere le vittime che l’aiuto è a portata di pagamento.

Il messaggio dell’FBI è chiaro: queste operazioni sono fraudolente fin dalle fondamenta, e la migliore difesa è l’istruzione, lo scetticismo e la segnalazione tempestiva.

Tattiche Chiave di Sfruttamento Adottate da “Studi Legali” Fraudolenti

L’FBI chiarisce che questi non sono schemi disordinati di una sola volta. Sono frodi accuratamente orchestrate progettate per sembrare e sentirsi come veri servizi legali. Sfruttando l’impersonificazione, false affiliazioni e manipolazione emotiva, i truffatori sfruttano la fiducia che le persone istintivamente ripongono negli avvocati e nei regolatori.

L’FBI evidenzia come questi attori fraudolenti prendano di mira deliberatamente le popolazioni vulnerabili, in particolare gli anziani. Sfruttando l’angoscia emotiva e l’urgenza naturale che le vittime provano nel recuperare fondi rubati, i truffatori riescono a esercitare pressioni sugli individui affinché prendano decisioni affrettate e costose.

Un trucco preferito è presentarsi come avvocati con licenza o studi legali affermati, completi di sigilli ufficiali, carta intestata e siti web. Molti si spingono oltre, affermando falsamente di avere partnership con agenzie governative statunitensi o regolatori stranieri. In alcuni casi, i truffatori inventano addirittura enti governativi fittizi, come la cosiddetta “Commissione Internazionale di Commercio Finanziario (INTFTC)”, per rendere la loro offerta più ufficiale.

Le richieste di pagamento stesse sono un altro indizio. Le vittime sono spesso istruite a inviare fondi in criptovalute o addirittura tramite buoni regalo, nonostante il governo degli Stati Uniti non richieda pagamenti per servizi di enforcement legale.

Per rafforzare la loro credibilità, i truffatori a volte mostrano una conoscenza precisa delle transazioni precedenti delle vittime. Possono citare dettagli esatti su trasferimenti bancari o nomi di destinatari di terze parti, creando l’illusione di avere accesso dall’interno.

Un modello di branding popolare è quello dello “studio legale di recupero crypto”. Queste organizzazioni usano un linguaggio persuasivo come “canali legali” o affermano di avere accesso a “elenchi di vittime affiliati al governo”, tutto progettato per attirare chi è già stato danneggiato da truffe.

Gli schemi spesso si estendono anche al sistema bancario. Alle vittime potrebbe essere detto che i loro fondi sono tenuti in conti all’estero e vengono indirizzati a registrarsi su quella che sembra essere una piattaforma legittima. In realtà, la piattaforma è falsa e le vittime vengono convogliate in gruppi “sicuri” su WhatsApp dove vengono pressati a pagare “tasse bancarie” fittizie.

Questi gruppi evitano la responsabilità ad ogni angolo. I cosiddetti avvocati rifiutano videochiamate, evitano richieste di prove di identità e promuovono pagamenti tramite terze parti non correlate. Questo rifiuto di mostrare il proprio volto – o le proprie credenziali – li aiuta a rimanere nell’ombra continuando a estorcere denaro.

Insieme, queste tattiche mostrano come i truffatori siano in grado di creare un’illusione convincente di legittimità mantenendo le vittime sotto pressione e fuori equilibrio. Ogni elemento – dai falsi legami governativi ai metodi di pagamento evasivi – è progettato per erodere lo scetticismo e spingere gli individui a prendere decisioni rapide. Ma una volta che si sa come funziona la truffa, i segnali diventano più facili da individuare e evitare.

Due Diligence Rafforzata: Cosa Dovrebbe Fare Ogni Vittima (o Potenziale Vittima)

L’FBI consiglia di adottare quello che chiama un approccio di Zero Trust: non dare mai per scontato che un contatto non richiesto sia legittimo e verificare accuratamente ogni affermazione. Se un individuo viene contattato improvvisamente da un cosiddetto studio legale, lo scetticismo dovrebbe essere la postura di default.

Le vittime dovrebbero sempre richiedere credenziali appropriate. Un avvocato legittimo dovrebbe essere in grado di fornire una licenza legale verificabile o apparire in una videochiamata senza esitazioni. Se questi passaggi incontrano resistenza, è un forte indicatore che il contatto è fraudolento.

Qualsiasi affermazione di affiliazione governativa deve essere verificata direttamente con l’agenzia pertinente. L’indipendente verifica è l’unico modo per confermare l’autenticità.

Mantenere registrazioni meticolose è altrettanto importante. Le vittime dovrebbero salvare la corrispondenza, documentare le telefonate e persino registrare chat video quando possibile. Tali prove possono essere cruciali in indagini successive.

Infine, prima di entrare in qualsiasi accordo che richieda un pagamento, le vittime dovrebbero insistere su prove di identità notarizzate o altra documentazione verificabile. Senza di essa, dovrebbero ritirarsi.

L’FBI sottolinea l’importanza di una segnalazione immediata. Una segnalazione precoce non solo migliora le probabilità di fermare i truffatori, ma aiuta anche a proteggere gli altri dall’incappare nella stessa trappola. Se sospettate o siete vittime di uno di questi schemi, segnalatelo immediatamente al vostro ufficio locale dell’FBI o al portale IC3 su ic3.gov.

Conclusione

Il PSA dell’FBI del 13 agosto 2025 sottolinea una minaccia in evoluzione: entità fraudolente che imitano servizi legali per vittimizzare ulteriormente persone già danneggiate da frodi in criptovalute. I professionisti legali devono rispondere proattivamente, dotandosi e dotando i loro clienti di una maggiore attenzione, rifiutando di accettare contatti non richiesti e verificando senza esitazioni le credenziali.

Se voi o il vostro studio desiderate creare materiali educativi personalizzati, avvisi per i clienti o checklist di conformità in luce di questo avviso, siamo qui per assistervi.

Questo articolo è apparso originariamente su Kelman.law.