Conti prosciugati e truffatori stranieri: perché il Minnesota potrebbe chiudere i bancomat che erogano criptovalute

Il costo umano delle truffe ai chioschi

Una commissione della Camera del Minnesota sta valutando una misura drastica per frenare la crescente ondata di sfruttamento finanziario: il divieto totale in tutto lo Stato degli sportelli automatici Bitcoin. La proposta, HF3642, arriva mentre le forze dell'ordine e i funzionari statali segnalano che queste macchine sono diventate uno strumento per i truffatori che prendono di mira i residenti più vulnerabili dello Stato.

Durante un'audizione della Commissione Commercio, Finanza e Politica della Camera dei Rappresentanti il 26 febbraio, il detective della polizia di Woodbury Lynn Lawrence ha condiviso il racconto straziante di un'anziana del posto che era stata sistematicamente truffata per otto mesi. Quando la polizia è intervenuta, la donna aveva completato almeno 10 transazioni e stava consegnando il 50% del suo reddito mensile ai truffatori.

"Era già vulnerabile a causa del suo reddito fisso e dell'insicurezza alimentare e abitativa", ha testimoniato Lawrence. "È stato necessario coinvolgere i servizi di protezione degli adulti… Aveva paura di dover vivere in macchina perché non aveva più soldi".

Secondo il capo della polizia di Faribault, John Sherwin, dal 2022 i residenti della sua città hanno perso più di 500.000 dollari a causa di truffe legate ai chioschi, una cifra che secondo lui rappresenta solo una parte delle perdite effettive. Il deputato statale Keith Allen, repubblicano di Kenyon, ha osservato che per le comunità rurali tali perdite comportano un esborso di milioni di dollari che altrimenti potrebbero sostenere l'economia locale.

I funzionari ritengono che i truffatori, che spesso si fingono funzionari governativi o partner sentimentali, indirizzino le vittime verso queste macchine e le istruiscano su come aggirare gli avvisi di sicurezza esistenti. Una volta che il denaro viene convertito in criptovaluta e inviato, secondo quanto riferito viene trasferito su conti esteri, rendendo quasi impossibile il recupero da parte della polizia locale.

Resistenza del settore e soluzioni alternative

I legislatori del Minnesota hanno osservato che le attuali misure di sicurezza, tra cui una legge del 2024 che limita i nuovi depositi dei clienti a 2.000 dollari, vengono aggirate. I truffatori ora istruiscono le vittime a effettuare più piccoli depositi o addirittura a recarsi in stati confinanti, come il Wisconsin, per eludere le normative del Minnesota. Tuttavia, la proposta di vietare tutti i 350 bancomat bitcoin autorizzati nel Minnesota incontra una forte opposizione da parte del settore. Larry Lipka, consulente legale di Coinflip, ha sostenuto che un divieto punisce ingiustamente le aziende legali per le azioni di criminali esterni. "Non è appropriato vietare un prodotto legale perché si verificano frodi. Non è colpa nostra", ha detto Lipka alla commissione. Ha suggerito che normative più severe, come periodi di "raffreddamento" obbligatori per le transazioni e la revoca delle licenze agli operatori non conformi, sarebbero più efficaci di un divieto totale.

Il disegno di legge, sponsorizzato dalla deputata Erin Koegel, DFL-Spring Lake Park, riguarderebbe solo i chioschi fisici; i cittadini del Minnesota potrebbero comunque continuare a scambiare criptovalute attraverso piattaforme online.

Sebbene alcuni membri repubblicani abbiano espresso scetticismo sul fatto che un divieto risolverebbe davvero il problema delle frodi, sembra esserci una rara volontà bipartisan di agire. La commissione ha rinviato il disegno di legge per un'ulteriore valutazione, con il co-presidente Tim O'Driscoll, R-Sartell, che ha indicato che entrambe le parti stanno lavorando per trovare un compromesso che possa essere approvato prima della fine della sessione.

FAQ ❓

• Che cos'è l'HF3642? L'HF3642 è una proposta di legge del Minnesota che mira a vietare tutti gli sportelli automatici di bitcoin in tutto lo Stato per frenare lo sfruttamento finanziario.
• Perché i legislatori sono preoccupati per gli sportelli automatici di bitcoin? Sono considerati strumenti utilizzati dai truffatori per prendere di mira i residenti vulnerabili, causando loro perdite finanziarie significative.
• Quali prove sono state presentate durante l'udienza? Un detective di Woodbury ha condiviso un caso in cui un'anziana ha perso il 50% del suo reddito mensile a causa di truffe che coinvolgevano questi bancomat.
• Qual è la risposta del settore dei bancomat bitcoin? I rappresentanti del settore sostengono che un divieto punisce ingiustamente le attività legali e chiedono invece norme più severe.