Departemen Kehakiman AS Menyita $84 juta dari Capstone, Penyedia Layanan Pembayaran yang Terkait dengan Tether

Tether Terdampak Secara Tidak Langsung dalam Penyitaan $84 Juta Terhadap Capstone

Tether, penerbit USDT, stablecoin terbesar di pasar, telah terlibat dalam kasus penyitaan perdata senilai $84 juta di California.

Menurut FT, Tether dan Bitfinex mengandalkan Capstone, penyedia layanan pembayaran yang berbasis di Montana, untuk membuka rekening bank dan melakukan pembayaran kepada "ratusan individu dan entitas" tanpa memiliki izin untuk melakukannya, menyembunyikan sifat bisnisnya, dan menyatakan bahwa perusahaan tersebut adalah perusahaan jasa TI.

Capstone terkait dengan Tether dan Bitfinex melalui EQIBank, sebuah bank yang terdaftar di Dominika, yang berspesialisasi dalam pembayaran online dan mengarahkan Capstone untuk meminjamkan layanan ini kepada Tether dan Bitfinex. Tether telah berinvestasi di bank tersebut dan menawarkan untuk meningkatkan jaminan jika bank tersebut dapat memastikan “pembukaan setidaknya satu rekening bank yang berhasil” untuk Tether di DBS Singapura, menurut dokumen yang ditinjau oleh FT.

Dalam perintah penyitaan perdata yang dijatuhkan terhadap Capstone, Departemen Kehakiman (DOJ) menyita $84 juta dari rekening perusahaan di Wells Fargo dan JPMorgan Chase.

Capstone juga dituduh memfasilitasi penukaran uang tunai hasil pencurian dari skema penipuan peniruan identitas yang menargetkan warga lanjut usia menjadi stablecoin.

Tether dan Bitfinex mengakui bahwa mereka adalah nasabah EQIBank, tetapi membantah mengetahui adanya tindakan melanggar hukum yang dilakukan oleh Capstone sebagaimana dituduhkan oleh DOJ. Meskipun dana yang dibekukan tersebut mewakili kurang dari 0,034% dari total aset yang dimiliki oleh perusahaan stablecoin tersebut, bagi EQIBank jumlah tersebut mencapai 80% dari total asetnya, sehingga bank tersebut memperingatkan bahwa mereka mungkin akan menghadapi proses likuidasi institusional.

Capstone mentransfer lebih dari $700 juta menggunakan rekening bank Wells Fargo-nya, dengan jaksa penuntut menekankan bahwa "hampir dua pertiga tampaknya ditujukan kepada ratusan individu dan entitas atas nama Tether dan Bitfinex." Sebagian besar pembayaran ini dialihkan ke luar AS.

Keterlibatan Tether dalam kasus ini menggarisbawahi kesulitan yang masih dihadapi perusahaan kripto dalam memiliki rekening di lembaga perbankan, bahkan setelah berakhirnya Operasi Chokepoint 2.0, serta bagaimana mereka harus melalui proses yang rumit untuk mengakses layanan ini melalui pihak ketiga dan pemroses pembayaran.

EQIBank, yang juga merupakan bank ramah kripto, mengajukan permohonan untuk membatalkan kasus ini, dengan menjelaskan bahwa mereka memanfaatkan Capstone karena tantangan yang dihadapi lembaga-lembaga di yurisdiksi kecil dalam mendapatkan layanan perbankan di AS.

Pada bulan Mei, Tether menggugat Titan Holding di Brasil setelah perusahaan tersebut gagal membayar pinjaman sebesar $300 juta yang diberikan oleh divisi modal ventura Tether, Tether Investments.