Platform P2P Kripto yang Sudah Tidak Beroperasi, Paxful, Dihukum Denda $4 Juta karena Pelanggaran Pencucian Uang dan Undang-Undang Perjalanan.

Mengutamakan Keuntungan daripada Kepatuhan

Paxful Holdings, platform perdagangan kripto peer-to-peer, dijatuhi hukuman denda pidana sebesar $4 juta setelah mengakui bersekongkol dalam skema yang mempromosikan prostitusi ilegal, melanggar Undang-Undang Rahasia Perbankan, dan secara sengaja mentransfer dana hasil kejahatan. Denda tersebut, yang diumumkan oleh Departemen Kehakiman, mencerminkan kemampuan Paxful yang terbatas untuk membayar. Jaksa penuntut awalnya menilai denda sebesar $112,5 juta sesuai dengan skala pelanggaran.

Menurut Asisten Jaksa Agung A. Tysen Duva, Paxful “mendapat keuntungan dari memindahkan uang untuk kriminal” dengan mengiklankan ketidakhadiran kontrol anti pencucian uang. Jaksa AS Eric Grant menekankan bahwa perusahaan “memfasilitasi pencucian uang dan kejahatan lain” dengan memprioritaskan pendapatan di atas kepatuhan hukum.

Agen Khusus Penyelidikan Kriminal IRS Linda Nguyen menambahkan bahwa pengabaian Paxful terhadap aturan “memfasilitasi pergerakan dana ilegal secara besar-besaran.”

Efek 'Backpage'

Vonis terhadap Paxful, yang tutup pada Oktober 2025, mengikuti pengakuan bersalahnya pada tahun yang sama. Departemen Kehakiman menentukan bahwa platform tersebut tidak memiliki kapasitas keuangan untuk membayar lebih dari $4 juta. Denda tersebut menanggapi peran Paxful dalam memfasilitasi lebih dari 26,7 juta transaksi senilai hampir $3 miliar, yang menghasilkan pendapatan sebesar $29,7 juta.

Pihak berwenang AS berargumen bahwa platform tersebut secara sengaja memproses transaksi yang terkait dengan situs yang kemudian ditutup karena mempromosikan prostitusi ilegal dan perdagangan manusia. Dokumen pengadilan menuduh pendiri Paxful bahkan memuji "Efek Backpage" sebagai pendorong pertumbuhan, dengan hampir $17 juta bitcoin mengalir dari dompet Paxful ke Backpage dan situs serupa.

Pelanggaran dan Taktik Pemasaran

Otoritas menuduh bahwa dari 2015 hingga 2019, Paxful memasarkan dirinya sebagai platform tanpa persyaratan kenali pelanggan Anda (KYC), menyajikan kebijakan anti pencucian uang palsu, dan gagal mengajukan laporan aktivitas mencurigakan meskipun ada bukti jelas penggunaan kriminal.

Paxful akhirnya mengaku bersalah atas konspirasi melanggar Undang-Undang Perjalanan dengan mempromosikan prostitusi ilegal dan mengoperasikan bisnis transfer uang tanpa izin dengan sengaja memindahkan dana kriminal. Perusahaan juga mengakui melanggar Undang-Undang Rahasia Bank dengan gagal mempertahankan program anti-pencucian uang yang efektif.

Menurut pernyataan Departemen Kehakiman, Paxful menerima pengurangan hukuman sebagian karena bekerja sama dengan penyelidik dan menerapkan langkah-langkah perbaikan, meskipun jaksa penuntut mencatat bahwa perusahaan gagal secara sukarela mengungkapkan pelanggaran tersebut.

Pendiri bersama dan mantan CTO Paxful, Artur Schaback, mengaku bersalah pada Juli 2024 atas tuduhan konspirasi terkait.

FAQ ❓

• Apa yang terjadi dengan Paxful Holdings? Paxful dijatuhi hukuman di AS untuk membayar denda kriminal sebesar $4 juta setelah mengaku bersalah atas konspirasi pencucian uang dan prostitusi.
• Mengapa Paxful didenda? Pihak berwenang menyatakan platform tersebut secara sengaja memproses transaksi ilegal, termasuk keterkaitan dengan Backpage.com, sambil mengabaikan undang-undang anti-pencucian uang.
• Seberapa besar operasi Paxful? Antara 2017 dan 2019, Paxful memfasilitasi lebih dari 26,7 juta transaksi senilai hampir $3 miliar, menghasilkan pendapatan sebesar $29,7 juta.
• Apa artinya ini bagi platform kripto secara global? Kasus ini menandakan bahwa regulator di seluruh dunia akan menuntut pertanggungjawaban bursa jika mereka memprioritaskan keuntungan daripada kepatuhan.