Kanada Mencabut 50 Izin Jasa Keuangan pada Tahun 2026, dengan 23 Perusahaan Kripto Terkena Dampaknya

FINTRAC Mencabut 23 Lisensi Kripto dalam Razia Satu Hari

Upaya penegakan hukum ini berasal dari Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan Kanada (FINTRAC), yang menargetkan perusahaan yang tidak memenuhi aturan anti pencucian uang dan pendanaan terorisme yang terkait dengan layanan aset digital. Dari 50 pendaftaran yang dicabut, 47 di antaranya melibatkan bisnis terkait kripto, termasuk bursa, operator ATM, dan pemroses pembayaran.

Tindakan paling mencolok terjadi sekitar 17 Maret, ketika FINTRAC mencabut 23 pendaftaran terkait kripto dalam satu langkah terkoordinasi. Lembaga tersebut mengonfirmasi operasi tersebut secara publik, mengarahkan pengguna ke daftar pendaftarannya, yang kini mencerminkan lonjakan tajam dalam aktivitas penegakan hukum dibandingkan tahun-tahun sebelumnya.

Berdasarkan hukum Kanada, setiap bisnis yang bergerak di bidang valuta asing, transfer uang, atau mata uang virtual harus mendaftar sebagai bisnis jasa keuangan untuk beroperasi secara legal. Pendaftaran bukanlah stempel persetujuan, tetapi merupakan langkah kepatuhan wajib yang terkait dengan persyaratan pelaporan, pencatatan, dan verifikasi pelanggan yang ketat.

Kegagalan memenuhi standar tersebut dapat memicu pencabutan. FINTRAC dapat mencabut pendaftaran jika suatu perusahaan gagal menanggapi permintaan informasi, lalai memperbarui detail penting, atau dianggap tidak memenuhi syarat karena pelanggaran di masa lalu. Tindakan ini bersifat administratif, bukan keputusan pidana, namun memiliki konsekuensi serius.

Setelah dicabut, sebuah perusahaan harus segera menghentikan operasi yang melibatkan layanan keuangan atau aktivitas kripto di Kanada atau yang ditujukan ke Kanada. Melanjutkan operasi dapat membuat perusahaan terkena sanksi tambahan, termasuk denda yang dapat melebihi enam digit per pelanggaran.

Penegakan hukum baru-baru ini sebagian besar berfokus pada operator skala kecil atau yang terkait dengan yurisdiksi luar negeri, beberapa di antaranya berbagi alamat atau hubungan korporat dengan entitas yang sebelumnya telah ditandai. Daftar pendaftaran mencakup perusahaan di seluruh Kanada dan luar negeri, termasuk perusahaan yang berbasis di Vancouver, Toronto, Calgary, serta yurisdiksi seperti Inggris dan Slovakia.

Pesan yang lebih luas dari Ottawa tidaklah samar. Menteri Keuangan François-Philippe Champagne mengatakan pemerintah meningkatkan penegakan hukum dan transparansi sebagai bagian dari upaya yang lebih luas untuk memerangi kejahatan keuangan yang terkait dengan aset digital. Ia menyebutkan sumber daya baru untuk penegak hukum dan usulan perubahan undang-undang yang bertujuan memperkuat pengawasan.

Tindakan keras ini juga mencerminkan pergeseran global menuju pengawasan yang lebih ketat terhadap penyedia layanan kripto, terutama yang beroperasi lintas batas. Regulator semakin fokus pada celah kepatuhan daripada kasus penipuan yang menjadi sorotan media, dengan menekankan apakah perusahaan memenuhi standar operasional dasar.

Bagi perusahaan yang patuh, proses penyaringan ini mungkin menawarkan keuntungan tak terduga. Dengan pesaing yang tidak patuh dihilangkan, operator terdaftar dapat memperoleh pangsa pasar yang lebih besar dan kepercayaan yang meningkat di kalangan pengguna yang mencari platform yang diatur.
Namun, laju penegakan hukum menunjukkan bahwa regulator bersedia bertindak cepat dan secara massal. Daftar FINTRAC kini mencatat ratusan pencabutan izin historis, dengan konsentrasi yang mencolok terkait layanan mata uang virtual dalam pembaruan terbaru.

Perusahaan yang terkena dampak memiliki pilihan yang terbatas. Mereka dapat mengajukan permohonan peninjauan dalam waktu 30 hari dengan menyerahkan dokumen pendukung kepada FINTRAC, dan jika tidak berhasil, dapat membawa masalah ini ke pengadilan federal. Namun, sementara itu, operasional harus dihentikan.

Bagi pengguna, kesimpulannya jelas: pastikan penyedia terdaftar sebelum melakukan transaksi kripto di Kanada. Dalam lingkungan ini, kepatuhan bukan sekadar formalitas—melainkan syarat mutlak untuk berpartisipasi.

FAQ 🔎

• Mengapa Kanada mencabut izin usaha kripto?
  Untuk menegakkan persyaratan kepatuhan anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme.
• Berapa banyak perusahaan kripto yang terkena dampaknya pada tahun 2026?
  47 dari 50 pencabutan pendaftaran terkait dengan layanan kripto.
• Apakah perusahaan yang dicabut lisensinya dapat terus beroperasi?
  Tidak, mereka harus segera menghentikan penawaran layanan keuangan di atau ke Kanada.
• Bagaimana pengguna dapat memeriksa apakah sebuah perusahaan kripto telah mematuhi peraturan?
  Dengan mencari di Daftar Bisnis Layanan Keuangan publik FINTRAC secara online.