Dél-Korea 3,5 millió dolláros bírságot szabott ki a Coinone-ra, és három hónapra felfüggesztette az új felhasználók számára nyújtott szolgáltatásokat pénzmosás elleni szabályok megsértése miatt

Főbb megállapítások:

• Dél-Korea Pénzügyi Hírszerző Egysége (FIU) 5,2 milliárd won bírságot szabott ki a Coinone-ra, és 2026. április 29-től kezdődően három hónapos részleges üzleti felfüggesztést rendelt el.
• A Coinone elmulasztotta mintegy 70 000 ügyfél személyazonosságának ellenőrzését, és 10 113 tranzakciót bonyolított le 16 nem regisztrált külföldi tőzsdén keresztül.
• Cha Myung-hoon vezérigazgató hivatalos figyelmeztetést kapott; a Coinone-nak 10 napja van a válaszadásra, és közigazgatási per útján fellebbezhet.

A Coinone-t 5,2 milliárd won bírsággal és részleges üzleti felfüggesztéssel sújtották

A Pénzügyi Szolgáltatási Bizottság Pénzügyi Hírszerző Egysége (FIU) 2026. április 13-án erősítette meg a szankciókat, miután helyszíni ellenőrzést végzett a Coinone-nál az ország legnagyobb virtuális eszközszolgáltatóinak átfogó felülvizsgálata keretében. Több regionális lap is beszámolt az ügyről.

A Coinone, amelyet kereskedési forgalma alapján gyakran Dél-Korea harmadik legnagyobb kriptovaluta-tőzsdéjének tartanak, állítólag mintegy 70 000 esetben nem ellenőrizte megfelelően az ügyfelek személyazonosságát. Az ellenőrök körülbelül 40 000 olyan esetet találtak, ahol ellenőrizhetetlen vagy hiányos személyazonosító okmányok szerepeltek, és körülbelül 30 000 olyan esetet, ahol a felhasználók az ellenőrzés befejezése nélkül kereskedhettek.

A tőzsde állítólag körülbelül 10 113 tranzakciót bonyolított le 16 nem regisztrált külföldi virtuális eszköz platformhoz kapcsolódóan, ami közvetlenül megsérti a meghatározott pénzügyi tranzakciós információk bejelentéséről és felhasználásáról szóló törvényt, közismert nevén a Különleges Pénzügyi Információs Törvényt.
További szabálysértések közé tartozott a tranzakciók nem megfelelő nyomon követése, bizonyos külföldi tőzsdei ügyletek bejelentésének elmulasztása, valamint a korlátozott tranzakciók leállításának elmulasztása a szabályozó hatóságok kérésére.

A Coinone vezérigazgatója, Cha Myung-hoon állítólag hivatalos figyelmeztetést kapott a végrehajtási intézkedés részeként. A tőzsdének tíz napja van arra, hogy további véleményt nyújtson be a bírságról, mielőtt az véglegessé válik.

A részleges felfüggesztés 2026. április 29-től július 28-ig tart. Ez alatt az időszak alatt az új ügyfelek nem tehetnek be- és kifizetéseket, illetve nem végezhetnek külső virtuális eszközátutalásokat kriptovaluta-kereskedési célokra. A meglévő számlatulajdonosok továbbra is teljes körű hozzáféréssel rendelkeznek a kereskedéshez, a befizetésekhez, a kifizetésekhez és a koreai wonban történő tranzakciókhoz.

A pénzügyi hírszerző egység (FIU) a lépést „részleges” felfüggesztésnek minősítette, mivel az nem zárja be a platformot, és nem korlátozza a jelenlegi felhasználókat. A hatóság 2026. március 27-én értesítette a Coinone-t a javasolt szankciókról. A jelentések szerint a szankciókat felülvizsgáló bizottság április 13-án ülésezett, és jóváhagyta az intézkedéseket.

A Coinone hangsúlyozta, hogy komolyan veszi az ügyet, és aktívan dolgozik a szabályozási hiányosságok orvoslásán. A tőzsde jelezte, hogy az igazgatósággal folytatott megbeszélés után mérlegeli, hogy közigazgatási pert indít-e.

Dél-Korea Pénzügyi Hírszerző Hivatala (FIU) az ország főbb tőzsdéin végzett ellenőrzések sorrendjében hajtja végre a szankciókat. A Dunamu által üzemeltetett Upbit hasonló, három hónapos részleges felfüggesztést és bírságot kapott, és közigazgatási pert indított. A Bithumb szigorúbb szankciókkal szembesült, köztük egy 36,8 milliárd won összegű bírsággal és hat hónapos részleges felfüggesztéssel.

A Coinone szankciói összhangban vannak a vizsgálat során azonosított jogsértések mértékével. A Pénzügyi Hírszerző Egység (FIU) következetesen úgy fogalmazott, hogy ezek az intézkedések szükségesek a valódi név igazolására vonatkozó követelmények érvényesítéséhez és a virtuális eszközök piacán fennálló pénzmosási kockázat csökkentéséhez.

A Coinone esetében a felfüggesztés három hónapra korlátozza az új felhasználók regisztrációját és a külső pénztárcákkal kapcsolatos tevékenységeket, ami rövid távon bevételkiesést okoz. A tőzsde közölte, hogy ebben az időszakban a szabályozási előírásoknak való megfelelés javítására kíván összpontosítani.

Ezek a lépések jelzik, hogy Dél-Korea továbbra is nyomást gyakorol a virtuális eszközökkel foglalkozó platformokra az AML és a KYC szabványok betartása tekintetében, és az egyéb tőzsdék, amelyek még várnak a végleges szankciókra, további nyomásnak lehetnek kitéve, hogy megerősítsék szabályozási programjaikat, mielőtt a FIU befejezi felülvizsgálati ciklusát.