Debanking Gyakorlatok Leleplezve: Jelentős USA-beli Bankok Elfogultsági Aggályok Miatt Kritikát Kapnak

AZ OCC Előzetes Felülvizsgálatot Tesz Közé a Banki Korlátozási Gyakorlatokról

Egy szövetségi felülvizsgálat új nyilvánosságot hozott, mivel a Pénzügyi Felügyelet Hivatala (OCC) december 10-én előzetes megállapításokat tett közzé, bemutatva, hogyan kezelték a jelentős bankok a banki korlátozásokat. Az OCC közölte, hogy a felülvizsgálat eredményeit kiadta, hogy meghatározza, vajon az ország legnagyobb intézményei korlátozták-e ügyfeleket politikai vagy vallási nézetek vagy jogszerű üzleti tevékenységek alapján.

A közlemény tartalmazza:

Bár munkánk folytatódik, az OCC ma betekintést nyújt a nemzet legnagyobb bankjai által az ügyfelek és jogszerű vállalkozások ellen alkalmazott banki korlátozásokba a közvélemény tájékoztatása és e káros és igazságtalan gyakorlatok megállítása érdekében.

A megállapítások azt mutatják, hogy 2020 és 2023 között a vizsgált kilenc bank közül mindegyik—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank és BMO Bank—olyan politikákat alkalmazott, amelyek nem megfelelő különbségeket tettek az ügyfelek között azáltal, hogy korlátozták a szolgáltatásokhoz való hozzáférést vagy emelt szintű felülvizsgálatokat követeltek. Az OCC megjegyezte, hogy legalább egy bank korlátozásokat szabott meg olyan iparágakra, amelyeket nem tekintett összhangban lévőnek az „értékeivel,” például az olaj- és földgázkutatásra, a szénbányászatra, a lőfegyverekre, a magánbörtönökre, a dohányra, az e-cigaretta gyártókra, a felnőtt szórakoztatóiparra és a digitális eszközökre.

További információk: Az OCC Jelentős Váltást Jelez, Mivel a Kripto Chárterek Átalakíthatják a Bankolást

Jonathan V. Gould, a Pénzügyi Felügyelet Főfelügyelője kijelentette: „Az OCC elkötelezett amellett, hogy véget vessen a bankokat vagy szabályozókat indíttató olyan törekvéseknek, amelyek különféle pénzügyi eszközöket fegyverként használnának.” Később hozzátette, hogy „sajnos az ország legnagyobb bankjai úgy gondolták, hogy ezek az ártalmas banki korlátozási politikák helyénvaló felhasználása a kormány által adott charta és piaci hatalmuknak.”

További megállapítások jelzik, hogy több bank nyilvánosan értékalapú kizárásokat közölt, miközben tagadták, hogy részt vettek volna a banki korlátozásban, ami további vizsgálatot indított arra, hogyan alkalmazták a belső politikákat. Az OCC jelentette, hogy számos korlátozás fokozott átvilágítási csatornákon keresztül működött, amelyek jelentősen késleltették vagy megakadályozták a számlák megnyitását vagy a tranzakciók jóváhagyását jogszerű vállalkozások számára. Az ügynökség továbbra is elemzi a politikai és vallási diszkriminációról szóló több ezer panaszt, és értékeli, hogyan befolyásolhatták ezek az intézkedések a tőkéhez való hozzáférést, az iparági növekedést és a szélesebb gazdasági feltételeket. Ahogy a felülvizsgálat folytatódik, az OCC szerint további frissítéseket és erősített szabványokat kíván kiadni a diszkriminatív gyakorlatok megelőzése érdekében.

GYIK ⏰

• Mit tárt fel az OCC előzetes felülvizsgálata a banki korlátozásokról?
  Megállapította, hogy a jelentős bankok belső politikákat alkalmaztak, amelyek több iparágban korlátozták a jogszerű ügyfeleket.
• Mely bankok szerepeltek az OCC banki korlátozási felülvizsgálatában?
  Az ország legnagyobb bankjai közül kilenc—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank és BMO Bank—került vizsgálatra.
• Mely iparágak szembesültek értékalapú banki korlátozásokkal?
  Az olaj- és gázipar, a szén, a lőfegyverek, a magánbörtönök, a dohány, a felnőtt szórakoztatás és a digitális eszközök voltak érintettek.
• Milyen lépéseket fog tenni az OCC a következőkben?
  Az ügynökség további frissítéseket és szigorúbb szabványokat tervez a diszkriminatív banki gyakorlatok megelőzése érdekében.