A Binance kilépése után megosztotta az ügyféladatait Oroszországgal

A Binance adatai alátámasztják a terrorizmus vádját

A Reuters által áttekintett dokumentumok szerint az orosz Nyomozó Bizottság a Binance által rendelkezésre bocsátott számlaadatokat felhasználva terrorizmus vádat emelt a 49 éves informatikai szakember, Jurij Belenki ellen. Az ügy több mint 700 dollár értékű kriptovalutát érint, amelyet Belenki állítólag ukrán adománygyűjtő kampányoknak utalt át.

A nyomozók azt állították, hogy Belenkiy 2023 januárjától 2024 márciusáig utalta át a pénzt, miután válaszolt a száműzött orosz újságíró, Arkady Babchenko online felhívásaira. A hatóságok szerint az adományok az ukrán erőket támogatták, többek között az Azov-brigádot, amelyet Oroszország terrorista szervezetnek minősített.

Az orosz bűnüldöző szervek olyan ügyfél-azonosító dokumentumokat kaptak, amelyek tartalmazták Belenkiy telefonszámát, címét, útlevelének szkennelt másolatát és bolgár tartózkodási engedélyét. Az ügy iratai között szerepelt két e-mail is, amelyeket egy Binance-címről küldtek a nyomozóknak. Belenkiyt 2025 szeptemberében tartóztatták le, és a tárgyalásra várva továbbra is fogva tartják.

A Binance szóvivője elmondta, hogy a tőzsde a vonatkozó jogi, adatvédelmi és szabályozási követelményeknek megfelelően kezeli a bűnüldöző szervek hivatalos megkereséseit. „A Binance nem hoz és nem hajt végre egyetlen joghatóság törvényeit sem, nem állapít meg vádakat, és nem dönti el, hogy egy kormány hogyan használja fel az információkat a jogi eljárások során” – nyilatkozta a szóvivő, hozzátéve:

„Más globális pénzügyi intézményekhez hasonlóan mi is együttműködünk a világszerte érkező, törvényes bűnüldözési információkérésekkel, az alkalmazandó jogi, adatvédelmi és szabályozási követelmények betartása mellett. Ezek a döntések kizárólag az illetékes hatóságok hatáskörébe tartoznak.”

Az oroszországi kivonulás kérdéseket vet fel a jogi kötelezettségekkel kapcsolatban

A Binance válasza újra felvetette a kérdéseket a vállalat Oroszországban fennmaradó kötelezettségeiről, miután a cég 2023 szeptemberében bejelentette, hogy kivonul az országból. Mike Bystrov, a kriptovalutákra szakosodott ügyvéd szerint a tőzsdének nincs kötelezettsége az orosz hatóságok kéréseinek teljesítésére, miután kivonult a piacról.

Richard Teng, a Binance vezérigazgatója augusztus 17-én az X-en közzétett bejegyzéssorozatában foglalkozott a vitával, kijelentve, hogy a tőzsde világszerte törvényes, strukturált eljárásokat követ, és még azokban az országokban is együttműködik a hatóságokkal, ahol nincs kereskedelmi tevékenysége. Kifejtette, hogy az együttműködést nem szabad úgy értelmezni, mintha bármely kormány felé is elfogultak lennének, és hozzátette, hogy a Binance minden kérelem esetében megvizsgálja, hogy az megfelel-e az alkalmazandó szankcióknak, valamint a jogi, adatvédelmi és szabályozási követelményeknek. Teng kijelentette:

„A globális működés azt jelenti, hogy minden joghatóság hatóságaival együttműködünk, beleértve azokat a helyeket is, ahol nincs kereskedelmi tevékenységünk. Például az Egyesült Államokban nem működünk, de válaszolunk az amerikai bűnüldöző szervek kéréseire.”

A tőzsde korábban más joghatóságokban is kiterjedt vizsgálatnak volt kitéve a megfelelési ellenőrzései miatt. A Binance 2023-ban bűnösnek vallotta magát szövetségi vádakban, és 4,3 milliárd dolláros peren kívüli egyezséget kötött az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériumával, amely pénzmosás elleni, szankciókkal kapcsolatos és pénzátutalási szabálysértéseket érintett.

Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma külön részletesen ismertetette a Binance mulasztásait a szankcionált joghatóságokat és személyeket érintő tiltott tranzakciók megelőzése és bejelentése terén. Ezek a végrehajtási intézkedések a tranzakciók figyelemmel kísérésére és a tiltott pénzügyi tevékenységekre vonatkoztak, nem pedig a Binance orosz bűnüldöző szervek kérelmeinek kezelésére.

A Binance 2023 szeptemberében jelentette be, hogy kivonul Oroszországból, és helyi üzletágát eladja a Commexnek. A tőzsde közölte, hogy a teljes kivonulás akár egy évig is eltarthat, mivel az ügyfeleket át kell helyezni az új platformra.

A közzététel adatvédelmi aggályokat vet fel Európában

Jogi szakértők szerint az Európai Unióban tartózkodási engedéllyel rendelkező személyre vonatkozó információk átadása az orosz hatóságoknak az Általános Adatvédelmi Rendelet (GDPR) értelmében megfelelési kérdéseket vethet fel. Bystrov szerint Belenkiy bolgár tartózkodási engedélye miatt ügyféladatai a rendelet védelme alá tartozhatnak.

A GDPR nem tiltja kategorikusan az adatátadást olyan országokba, amelyekre nem vonatkozik megfelelőségi határozat, de a szervezeteknek érvényes adatátadási mechanizmust kell létrehozniuk, vagy meg kell felelniük egy minősítő kivételnek. Bármely értékelés a Binance adatkezelési jogalapjától és a közzététel körülményeitől függne.

A tőzsde már korábban is szembesült hasonló vádakkal az orosz hatóságokkal kapcsolatban. A Binance adatmegosztási gyakorlatáról szóló egy korábbi beszámoló szerint a vállalat regionális hírszerzési részlege kapcsolatot tartott fenn Oroszország pénzügyi hírszerző ügynökségével, miközben a kormány politikai ellenfeleiről próbált információkat szerezni. A Binance vitatta a beszámoló egyes elemeit.

A First Department nevű emberi jogi szervezet bírálta a Binance-t azért, hogy az orosz bűnüldöző szervekkel fenntartotta a kommunikációs csatornákat, miután bejelentette a piacról való kivonulását. Babcsenko szintén kifogásolta az adatközlést, kijelentve:

„Nem helyénvaló, hogy a kriptovaluta-tőzsdék az orosz ügyfelek adományainak részleteit megosszák az orosz bűnüldöző szervekkel.”

A központosított tőzsdék részletes ügyféladatokat tárolnak

A centralizált kriptovaluta-tőzsdék általában személyazonosító okmányokat és tranzakciós információkat gyűjtenek a „ismerd az ügyfeledet” (KYC) és a pénzmosás elleni követelmények teljesítése érdekében. Ezek az adatok tartalmazhatnak kormányzati személyazonosítókat, címeket, elérhetőségeket, számlaaktivitást, valamint a pénzeszközök forrására vagy rendeltetési helyére vonatkozó információkat.

A Nyomozó Bizottság arra is felkérte a Binance-t, hogy azonosítsa azokat az ügyfeleket, akik Babcsenko kampányaihoz kapcsolódó pénztárcákba adományoztak. A Binance korábban már korlátozta bizonyos orosz ügyfelek számára nyújtott szolgáltatásait, miután az Európai Unió kiterjesztette az Oroszország ellen irányuló szankciókat.

Belenkij ügyében rendelkezésre álló adatok arra utalnak, hogy a Binance az oroszországi kivonulásának bejelentése után is megőrizte az ügyféladatokat. A rendelkezésre álló dokumentumokból nem derül ki, hogy a tőzsde mennyi ideig tervezi az orosz ügyfelek adatainak megőrzését.

Az ügy rávilágít a központosított számlák és az önállóan kezelt pénztárcák közötti különbségre is. Az önálló kezelés esetén a felhasználók ellenőrzik a tranzakciók jóváhagyásához szükséges titkos kulcsokat, míg a központosított platformok irányítják a számlainfrastruktúrát és őrzik az ügyféladatokat. Jogvédők szerint több tucat orosz állampolgár ellen indítottak büntetőeljárást az Ukrajnához közel álló szervezeteknek küldött kriptovaluta-adományok miatt.