Teksas zaustavlja navodnu kripto piramidalnu shemu nakon obećanja o milijunašima uz „nulti rizik”

Teksaški nalog upozorava na kripto povrate, regrutiranje i zaključavanje ulagača

Teksaški državni odbor za vrijednosne papire (Texas State Securities Board) izjavio je 3. lipnja da je izdao hitan nalog o prekidu i zabrani (cease and desist) protiv BG Wealth Sharing LTD i DSJ Exchange PTY Ltd. Nalog cilja navodnu shemu kripto ulaganja i višerazinskog marketinga (MLM) usmjerenu na ulagače u Teksasu. Regulatori su opisali DSJ kao navodnu kripto burzu povezanu s pasivnim ulaganjima i tvrdnjama o trgovanju uz pomoć AI-ja.

Nalog također imenuje BG Wealth Sharing Group LLC, Thaddiousa Thomasa i Gagandeepa Sarkariu. Regulatori su izvijestili da je BG Wealth ulagačima slao trgovačke kodove putem Bonchata, aplikacije za razmjenu poruka, te im naložio da kodove unesu na DSJ-ovu navodnu kripto burzu. Taj je postupak ulagačima davao malo kontrole nad trgovinama, dok je platformu činio aktivnom. Također je nagrađivao regrutiranje, omogućujući sudionicima da dobiju više trgovačkih kodova dovođenjem drugih u program.

Regulator je naveo:

“Navodno su regruteri mamili ulagače tvrdnjama da mali početni polog može generirati ‘doživotni mjesečni prihod’ i pretvoriti sudionike u milijunaše u roku od nekoliko mjeseci kroz agresivne bonuse za regrutiranje.”

Shema je koristila nekoliko poluga pritiska kako bi izgradila povjerenje ulagača. Regulatori su naveli tvrdnje o stopi uspješnosti od 99,6%, zajamčenoj zaštiti glavnice, mjesečnim povratima od najmanje 60% te udvostručenju glavnice u otprilike 40 dana. Ta su obećanja činila platformu sistematičnom i niskorizičnom. Nalog upućuje na to da su ulagači ovisili o ekspertnih sustavima, strategijama omogućenima AI-jem i raspoređenim trgovačkim kodovima.

Izlazne naknade i državne mjere povećavaju zabrinutost oko rizika za ulagače

Hitni nalog o prekidu i zabrani navodi da su se ulagači koji su tražili isplate suočavali s naknadom za obradu od oko 20% vrijednosti računa. Ispitanici su taj trošak prikazivali kao mjeru protiv arbitraže i pranja novca. Teksas je također izvijestio da je BG Wealth kasnije zahtijevao dodatnih 12% od vrijednosti računa svakog ulagača. Ta je uplata bila povezana s porezima i naknadama za prijenos računa.

Regulator je primijetio:

“Nakon onemogućavanja standardnih isplata s računa, operateri su zahtijevali da žrtve iz vlastitog džepa plate dodatnih 12% ‘izlaznog poreza’ ili ‘naknade za usklađenost’ prije nego što bi se ikakva sredstva mogla osloboditi.”

Teksas se pridružuje Washingtonu i Havajima u poduzimanju formalnih državnih mjera u području vrijednosnih papira koje uključuju BG Wealth Sharing ili povezane subjekte. Utah i Aljaska također su izdali upozorenja ulagačima povezana s BG Wealth Sharing i DSJ Exchange, ali ta upozorenja nisu bila formalni nalozi o prekidu i zabrani. Širi odgovor pokazuje kako je operacija dosegla ulagače u više saveznih država.

Izlazna strategija stvorila je dodatni rizik za ulagače. Nakon regulatornih upozorenja, ispitanici su okrivili DSJ za tvrdnje o prijevari i usmjerili ulagače prema HQIEX-u, opisanom u nalogu kao zamjenska usluga burze. Taj bi pomak mogao zadržati žrtve angažiranima, uz dodatnu neizvjesnost. Također je preusmjerio pozornost s isplata, izostanka potrebnih objava, skrbništva nad sredstvima, trgovačke aktivnosti i zabrinutosti oko miješanja sredstava.