Prakse odbijanja bankovnih usluga otkrivene: Velike američke banke citirane zbog zabrinutosti za pristranost

OCC Objavljuje Preliminarnu Reviziju o Praksama Ukidanja Bankovnih Računa

Savezna revizija potaknula je nova otkrića dok je Ured za kontrolu valute (OCC) 10. prosinca objavio preliminarne nalaze koji pokazuju kako su velike banke upravljale ukidanjem bankovnih računa. OCC je izjavio da je izdao rezultate revizije kako bi utvrdio jesu li najveće institucije u zemlji ograničavale klijente na temelju političkih ili vjerskih uvjerenja ili zakonitih poslovnih aktivnosti.

Objava navodi:

Iako naš rad i dalje traje, OCC danas pruža uvid u radnje ukidanja bankovnih računa protiv klijenata i zakonitih poduzeća koje su poduzimale najveće banke u zemlji kako bi osigurali javnu svijest i zaustavili ove štetne i nepravedne prakse.

Nalazi pokazuju da su između 2020. i 2023. svih devet pregledanih banaka—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank i BMO Bank—koristile politike koje su stvarale neprikladne razlike među klijentima ograničavanjem pristupa uslugama ili zahtijevanjem povišenih provjera. OCC je napomenuo da je barem jedna banka nametnula ograničenja na industrije koje je smatrala neusklađenima s njezinim “vrijednostima”, utječući na istraživanje nafte i plina, rudarenje ugljena, vatreno oružje, privatne zatvore, duhanske proizvode, proizvođače e-cigareta, industriju za odrasle i digitalnu imovinu.

Pročitajte više: OCC Signalizira Veliku Promjenu uz Crypto Povelje koje Mijenjaju Bankarstvo

Kontrolor valute Jonathan V. Gould rekao je: “OCC je posvećen okončanju napora – bilo da ih potiču regulatori ili banke – koji bi finansije koristili kao oružje.” Kasnije je izjavio da je “žalosno što su najveće banke u zemlji smatrale da su ove štetne politike ukidanja prikladna upotreba njihove povelje koju im je dodijelila vlast i tržišne moći.”

Dodatni nalazi pokazuju da su nekoliko banaka javno objavile isključivanja temeljena na vrijednostima dok su istovremeno poricale da su sudjelovale u ukidanju bankovnih računa, što je izazvalo daljnju pažnju na to kako su se primjenjivale interne politike. OCC je izvijestio da su mnoga ograničenja djelovala kroz kanale pojačane provjere koja su značajno odgađala ili sprječavala otvaranje računa ili odobravanje transakcija za zakonite tvrtke. Agencija nastavlja analizirati tisuće pritužbi koje navode političku i vjersku diskriminaciju i procjenjuje kako bi te radnje mogle utjecati na pristup kapitalu, rast industrije i šire ekonomske uvjete. Kako revizija napreduje, OCC kaže da namjerava izdavati daljnje ažuriranja i pojačati standarde kako bi spriječio diskriminacijske prakse.

Česta Pitanja ⏰

• Što je preliminarna revizija OCC-a otkrila u vezi s ukidanjem bankovnih računa? Otkrila je da su velike banke koristile interne politike koje su ograničavale zakonite kupce u više industrija.
• Koje su banke bile uključene u OCC-ovu reviziju ukidanja bankovnih računa? Pregledano je devet najvećih banaka u zemlji—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank i BMO Bank.
• Koje su industrije suočene s bankarskim ograničenjima temeljenim na vrijednostima? Industrije nafte i plina, ugljena, vatrenog oružja, privatnih zatvora, duhana, industrije za odrasle i digitalne imovine bile su među pogođenima.
• Koje će korake OCC poduzeti sljedeće? Agencija planira daljnja ažuriranja i jače standarde kako bi se spriječile diskriminacijske bankarske prakse.