Glavni državni odvjetnik Connecticuta izdao je upozorenje o kriptovalutama nakon što je ulagač izgubio 200.000 USD

Connecticut povezuje gubitak od 200.000 USD s nereguliranom DeFi burzom

Stanovnik Connecticuta ne može povratiti 200.000 USD uplaćenih na nereguliranu burzu kriptovaluta u okviru decentraliziranih financija (DeFi) nakon što ga je prevarila osoba koja je tvrdila da poznaje tu osobu, priopćili su državni dužnosnici 3. rujna. Upozorenje za potrošače Connecticuta nije identificiralo konkretnu burzu o kojoj je riječ niti osobu koja je potaknula prijenos.

Glavni državni odvjetnik Connecticuta William Tong izdao je upozorenje uz izjavu državnog povjerenika za bankarstvo Jorgea Pereza, navodeći financijske gubitke, visokorizičnu polugu, sigurnosne prijetnje i ograničene mogućnosti povrata sredstava. Tong je rekao da platforme koje obećavaju lakši pristup i veće prinose mogu ulagačima ostaviti malo ili nimalo mogućnosti zaštite ako nešto pođe po zlu. Napomenuo je:

“Ovo nije inovacija, ovo je iskorištavanje. Istražite prije nego što predate bilo kakav novac i znajte koje su zaštite na snazi ako stvari pođu po zlu.”

U upozorenju su kao offshore DeFi platforme koje, prema riječima dužnosnika, djeluju izvan američkih regulatornih zaštita navedeni GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol i Hyperliquid. Nije navedeno da je stanovnik Connecticuta koristio neku od tih sedam usluga, pa se gubitak ne može pripisati imenovanoj platformi.

Dužnosnici se usredotočuju na polugu, sintetičku imovinu i nadzor

Mnoge decentralizirane burze trajnih ugovora (perpetual) omogućuju trgovcima da izravno iz digitalnog novčanika dobiju izloženost s polugom bez kupnje referentne imovine. Ovi perpetual DEX ugovori nemaju datume isteka te uvode rizike likvidacije, stope financiranja, pametnih ugovora i oraclea.

Dužnosnici Connecticuta rekli su da neke offshore platforme pružaju polugu od 50x, 100x ili do 250x, što omogućuje da mala tržišna kretanja izbrišu položeni kolateral. Brifing Komisije za trgovanje robnim ročnicama (CFTC) o kripto trajnim ugovorima navodi da je visoka poluga uobičajena na offshore mjestima, ali nije inherentna trajnim ugovorima, dok je poluga na reguliranim platformama uređena okvirima upravljanja rizikom.

Trgovačka aktivnost na Hyperliquidu pokazala je koliko brzo pozicije s polugom mogu doći blizu prisilnog zatvaranja tijekom uobičajenih oscilacija cijena. U svibnju je trgovčeva bitcoin short pozicija od 20,32 milijuna USD uz polugu 40x bila otprilike 1,5% udaljena od cijene likvidacije nakon što je trgovac uplatio 499.900 USDC kao kolateral.

Britanski regulatori zasebno su izrazili zabrinutost za zaštitu potrošača u vezi s Hyperliquidom, koji navode kao neovlaštenu tvrtku koja možda cilja ljude u Ujedinjenom Kraljevstvu. Upozorenje Agencije za financijsko ponašanje (FCA) navodi da je platforma neovlaštena i da korisnici ne bi dobili zaštitu Službe financijskog ombudsmana ili Sheme naknade za financijske usluge ako bi došlo do problema.

Upozorenje Connecticuta također obuhvaća trajne ugovore vezane uz kompanije uključujući Apple, Teslu, Nvidiju i SpaceX, upozoravajući da kupci drže opklade s polugom na sintetičke cijene, a ne stvarne dionice. Centralizirani vlasnici tih platformi mogu mijenjati cijene, uklanjati imovinu iz trgovanja te zaustaviti i trgovanje i isplate kupcima.

Državno upozorenje ističe rizike prijevare i povrata sredstava

Državno upozorenje dolazi nakon što je još jedan stanovnik Connecticuta prijavio gubitak od 228.000 USD kroz zasebnu prijevarnu priliku s kriptovalutama 2025. Taj je slučaj uključivao umirovljenog fizioterapeuta čiji su investicijski i mirovinski računi ispraznjeni nakon što je internetska operacija obećala unosne prinose i nagovorila ga da šalje ponavljane uplate.

Dužnosnici su također upozorili da navodni stručnjaci za povrat sredstava ili osobe koje se predstavljaju kao odvjetnici mogu tražiti unaprijed naknade nakon početnog gubitka. Srpanjsko upozorenje FBI-ja o lažnim agentima opisalo je kriminalce koji koriste videozapise generirane umjetnom inteligencijom, lažne vladine web-stranice i lažna obećanja o povratu sredstava kako bi ciljali ranije žrtve prijevara.

U upozorenju za potrošače traži se od stanovnika Connecticuta da provjere jesu li kripto usluge registrirane, sačuvaju zapise o transakcijama i komunikaciji te da odmah prijave sumnje na prijevaru. Connecticut je također usvojio nove zaštitne mjere koje uređuju kripto bankomate, no državni dužnosnici rekli su da decentralizirane transakcije općenito ostaju nepovratne čak i kada se primjenjuju druge zaštite potrošača.