नहीं, स्थिरमुद्राएं सीधे अपराधियों को पैसे की लांड्रिंग में मदद नहीं करतीं - लेकिन बैंक आपको ऐसा सोचने पर मजबूर करना चाहते हैं।

स्थिरकॉइन्स धन शोधन को नहीं सहायता कर रहे हैं, कमजोर अनुपालन है

तथ्य

हाल ही में न्यूयॉर्क टाइम्स में प्रकाशित एक लेख, जो धन शोधन के लिए स्थिरकॉइन्स के लाभों के बारे में चेतावनी देता है, पहले सही लग सकता है, लेकिन यह उन समस्याओं को उजागर करता है जिनका स्थिरकॉइन्स से बहुत कम संबंध है।

लेख स्थिरकॉइन्स को “नए खिलाड़ी” के रूप में दर्शाता है, अपराधियों को अशोधित कार्य करने में सक्षम बनाता है, जिससे वे पारंपरिक वित्तीय निगरानी से बचते हुए चुपचाप धन को ट्रांसफर कर सकते हैं।

ब्लॉकचेन रिसर्च फर्म चेइनॉलिसिस के अनुसार, पिछले वर्ष $25 बिलियन के अवैध लेनदेन में स्थिरकॉइन्स शामिल थे। फिर भी, न्यूयॉर्क टाइम्स के रिपोर्टर आरोन क्रोलिक इन आंकड़ों के पीछे के असली अपराधी के रूप में सेवा प्रदाताओं के द्वारा अनुपालन के उपायों की कमजोर प्रवर्तन को उजागर करते हैं, जो अन्य वित्तीय स्रोतों का लाभ भी उठा सकते हैं।

उदाहरण के लिए, लेखक ने बताया कि उन्होंने नकद का उपयोग करते हुए एक क्रिप्टो एटीएम का उपयोग करके स्थिरकॉइन खरीदे, और फिर अपने बिंदु के प्रमाण के रूप में एक डेबिट कार्ड जारी किया। हालांकि, वीज़ा और मास्टरकार्ड अंततः वे कंपनियाँ हैं जो इन कार्डों को जारी करती हैं और आगे के भुगतान को सुविधा प्रदान करती हैं, न कि टीथर या सर्कल, जो क्रिप्टो दुनिया में सबसे बड़े स्थिरकॉइन्स के जारीकर्ता हैं।

स्थिरकॉइन उद्योग ने ऑनचेन अवैध गतिविधि से निपटने के प्रयास किए हैं, और टीथर ने अवैध फंड्स में से $3.4 बिलियन से अधिक को ब्लॉक कर दिया है, जो इस क्षेत्र की क्रिप्टो अपराध से लड़ने की इच्छाशक्ति का प्रमाण है।

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यह प्रासंगिक क्यों है

धन शोधन से संबंधित आंकड़े ($25 बिलियन) प्रासंगिक हैं, और इसे कम करने के लिए उपाय किए जाने चाहिए, लेकिन वे इस उद्देश्य के लिए अमेरिकी डॉलर के उपयोग की तुलना में तुलना में कम हैं।

उदाहरण के लिए, एफबीआई अनुमान लगाती है कि प्रत्येक वर्ष, अमेरिका में $300 बिलियन का धन शोधन होता है, जो कि क्रिप्टो आंकड़ों को मात देता है। विश्व स्तर पर, धन शोधन $2 ट्रिलियन तक पहुँचता है, $25 बिलियन के क्रिप्टो प्रवाह की तुलना में कहीं अधिक।

विश्लेषकों ने लेख के समय को आलोचना दी है, क्योंकि अमेरिकी सीनेट वर्तमान में अपने क्रिप्टो बाजार संरचना विधेयक का चर्चा कर रही है, और स्थिरकॉइन्स इन मुद्दों में से एक है जो जोर-शोर से विवादित हो रहा है।

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क्वाइनसेंटर के नीरज के. अग्रवाल ने सहमति व्यक्त की कि इस लेख ने “क्रेडिट कार्ड जारी करने वाली कंपनियों के नेटवर्क के कारण हुई समस्याओं का खुलासा किया, न कि स्थिरकॉइन्स के द्वारा,” जबकि हॉन वेंचर्स की रैचेल होरविट्ज ने आरोप लगाया कि बैंकिंग लॉबी इन कहानियों को स्थिरकॉइन्स को बुरी स्थिति में डालने के लिए प्रस्तुत कर रहा है।

आगे की राह

जैसे-जैसे स्थिरकॉइन्स अमेरिकी सरकार की वैश्विक प्रभुत्व को बनाए रखने की नीति का एक महत्वपूर्ण तत्व बन गए हैं, इन वित्तीय प्रवाहों को विनियमित करने के लिए अधिक कठोर अनुपालन उपायों को लागू किया जाना चाहिए।

स्थिरकॉइन्स को धन शोधन के उपकरण के रूप में उजागर करते हुए और वित्तीय सेवा प्लेटफ़ॉर्म अनुपालन में प्रणालीगत कमजोरियों को नजरअंदाज करते हुए, मूल रूप से बेईमानी है और आपराधिक गतिविधियों से निपटने के लिए वास्तविक प्रयासों को कमज़ोर करता है।