दक्षिण कोरिया ने फिशिंग से निपटने के लिए एकीकृत क्रिप्टो निकासी नियम लागू किए।

मुख्य निष्कर्ष:

• डेटा से पता चला कि 59% धोखाधड़ी निकासी अपवादों के माध्यम से हुई, जिसके बाद FSC और DAXA ने एकीकृत नियम लागू किए।
• अनुमान है कि इन सख्त निर्देशों से निकासी अपवाद पात्रता में 99% से अधिक की कटौती होगी।
• FSS और DAXA अब भविष्य में स्मर्फिंग को रोकने के लिए नियमित ऑडिट और वार्षिक फंड सत्यापन करेंगे।

अपराधी ढीले अपवाद मानकों का फायदा उठाते हैं

दक्षिण कोरिया के वित्तीय नियामकों ने यह पता चलने के बाद "वर्चुअल एसेट विथड्रॉल डिले सिस्टम" में एक बड़ा सख्त बदलाव की घोषणा की कि ढीले अपवाद मानकों का उपयोग वॉयस फिशिंग सिंडिकेट द्वारा आपराधिक आय को लॉन्डर करने के लिए किया जा रहा था। वित्तीय सेवा आयोग (FSC), वित्तीय पर्यवेक्षी सेवा (FSS), और डिजिटल एसेट एक्सचेंज एसोसिएशन (DAXA) ने पुष्टि की कि धोखाधड़ी करने वालों द्वारा उपयोग किए जाने वाले छेद को बंद करने के लिए नए, एकीकृत आंतरिक नियम तुरंत प्रभावी होंगे।

वापसी विलंब प्रणाली को मूल रूप से मई 2025 में मनी लॉन्ड्रिंग करने वालों को चोरी किए गए धन को तुरंत स्थानांतरित करने से रोकने के लिए लॉन्च किया गया था। हालांकि, एफएससी के एक मीडिया बयान के अनुसार, एक हालिया नियामक समीक्षा में एक गंभीर कमजोरी सामने आई, जिसमें व्यक्तिगत एक्सचेंज यह तय कर रहे थे कि कौन इन विलंबों को बाईपास कर सकता है।

इस आकलन का समर्थन करने के लिए, बयान में जून से सितंबर 2025 तक के आंकड़ों का हवाला दिया गया, जिसमें दिखाया गया कि 2,526 धोखाधड़ी खातों में से 1,490 निकासी देरी से छूट प्राप्त थे। इन छूटों से जुड़ा कुल नुकसान लगभग $124 मिलियन (170.5 बिलियन वोन) तक पहुंच गया, जो उस अवधि के दौरान क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से हुए सभी वॉयस फिशिंग नुकसान का 75.5% है। अपराधियों ने पाया कि वे कम-सीमा वाले मानदंडों को पूरा करके, जैसे कि थोड़े समय के लिए खाता बनाए रखना या नकली इतिहास स्थापित करने के लिए कुछ छोटे "वॉश ट्रेड" करना, सुरक्षा को आसानी से बायपास कर सकते थे।

नए आदेश के तहत, सभी एक्सचेंजों को एक एकीकृत और सख्त मानक का पालन करना होगा। इन अनिवार्य कारकों के लिए एक्सचेंजों को लेनदेन की आवृत्ति, खाते की कुल अवधि और जमा और निकासी की संचयी राशि का सख्ती से विश्लेषण करने की आवश्यकता है। एफएससी ने उन शर्तों को भी निर्दिष्ट किया है जिनके तहत ट्रेडिंग इतिहास की परवाह किए बिना, कभी भी कोई अपवाद नहीं दिया जा सकता है।

2026 के लिए अनुमान

एफएससी द्वारा किए गए सिमुलेशन से पता चलता है कि ये एकीकृत नियम 2025 के अंत तक निकासी अपवादों के लिए पात्र ग्राहकों की संख्या को 99% से अधिक कम कर देंगे। आगे बढ़ते हुए, अपवादों के लिए योग्य ग्राहकों पर गहन निगरानी रखी जाएगी, जिसमें सभी उच्च-वॉल्यूम व्यापारियों के लिए धन के स्रोत की समीक्षा हेतु एक अनिवार्य वार्षिक सत्यापन प्रक्रिया शामिल होगी। इसके अतिरिक्त, निकासी डेटा को इकट्ठा करने और उसका विश्लेषण करने के लिए एक नई ट्रैकिंग प्रणाली स्थापित की जाएगी, जिससे नियामक "स्मर्फिंग" या संपत्ति के त्वरित रूपांतरण के पैटर्न की पहचान कर सकेंगे जो आपराधिक गतिविधि का संकेत देते हैं।

दक्षिण कोरियाई अधिकारी उन मामलों में तत्काल निकासी की अनुमति देना जारी रखेंगे जहाँ आवश्यकता वित्तीय अपराध से असंबंधित है। एफएसएस और डैक्सा यह सुनिश्चित करने के लिए नियमित ऑडिट करने की योजना बना रहे हैं कि एक्सचेंज नए मानकों को दरकिनार नहीं कर रहे हैं, और जिन फर्मों के आंतरिक नियंत्रण अस्पष्ट पाए जाएंगे, उन पर तत्काल दंड लगाया जाएगा।