BIS बुलेटिन क्रिप्टो एएमएल उपायों को सुधारने के लिए अनुपालन स्कोर के साथ प्रस्ताव करता है।

क्रिप्टो एएमएल स्कोर बनाने के लिए ब्लॉकचेन इतिहास का उपयोग करने का बीआईएस बुलेटिन प्रस्तावित करता है

क्रिप्टोकरेंसी और स्टेबलकॉइन्स का विस्तार पारंपरिक वित्त संस्थानों को उनके अवैध उपयोग को रोकने के लिए नए अवधारणाओं को लागू करने के लिए प्रेरित कर रहा है। अंतरराष्ट्रीय समायोजन बैंक (बीआईएस) के अर्थशास्त्रियों द्वारा जारी नए पत्र में क्रिप्टो एड्रेस के लिए एंटी-मानि लॉन्ड्रिंग (एएमएल) स्कोर निर्धारित करने के लिए ब्लॉकचेन का उपयोग करने का प्रस्ताव दिया गया है, जिससे संस्थान अनुपालन चिंताओं का सामना कर सकें।

बुलेटिन, जिसका शीर्षक “क्रिप्टोएसेट्स के लिए एंटी-मानि लॉन्ड्रिंग अनुपालन के लिए एक दृष्टिकोण” है, उन तरीकों की अक्षमता पर टिप्पणी करता है जो यह निर्धारित करने में सक्षम नहीं हैं कि क्रिप्टो फंड वैध हैं या नहीं, क्योंकि ये विकेंद्रीकृत, अप्रमाणित ऑपरेटरों, जैसे कि वेलिडेटर और माइनर पर निर्भर हैं, इन फंड को स्थानांतरित करने के लिए।

अर्थशास्त्री उसी संरचना का उपयोग करने के लिए आह्वान करते हैं जो क्रिप्टोकरेंसी को पारंपरिक एएमएल उपायों से सुरक्षित बनाती है ताकि किसी विशेष वॉलेट एड्रेस या लेनदेन के साथ जुड़े जोखिम का मूल्यांकन किया जा सके।

“जैसा कि ब्लॉकचेन पर लेनदेन का पूरा इतिहास सार्वजनिक रूप से उपलब्ध है, यह आकलन को सचेत कर सकता है कि किसी विशेष क्रिप्टोएसेट का एक यूनिट कितनी करीब से वर्तमान या पिछली अवैध गतिविधियों से जुड़ा हुआ है,” बुलेटिन में जोर दिया गया है।

इस लेनदेन इतिहास के संबंध में संदर्भित एएमएल स्कोर को जारी किया जा सकता है। एएमएल स्कोर 0 से 100 अंक के पैमाने पर उत्पन्न किया जाएगा, जिसमें 100 अंक धारित करने वाले एड्रेसेस को सबसे साफ और 0 अंक धारित करने वाले एड्रेसेस को सबसे जोखिम भरे माना जाएगा। इससे बैंकिंग प्लेटफार्मों को जो ऑफ-रैंप्स (वो बिंदु जहाँ क्रिप्टो को फिएट में बदला जाता है) के रूप में उपयोग होते हैं, यह आकलन करने में मदद मिलेगी कि उन्हें अनुरोधित लेनदेन को पूरा करना चाहिए या ध्वजांकित ऐड्रेस के साथ बातचीत से इनकार करना चाहिए।

पत्र में समझाया गया:

क्रिप्टो एक्सचेंज, स्टेबलकॉइन जारीकर्ता और बैंक क्रिप्टो कॉइन को नकद करने के लिए न्यूनतम एएमएल अनुपालन स्कोर आवश्यकताओं पर विचार कर सुरक्षात्मक उपाय लागू कर सकते हैं, जिससे अवैध गतिविधियों से फंड्स को पारंपरिक वित्तीय प्रणाली में प्रवेश से रोका जा सके।

विभिन्न संस्थानों की परिचालन सिद्धांतों, क्षेत्राधिकार, और नियामक ढांचे के आधार पर उच्च-जोखिम वाले एड्रेसेस के लिए विभिन्न सहनशीलताएँ होंगी। उदाहरण के लिए, एक स्टोर जो गिफ्ट कार्ड बेचता है, उसके पास क्रिप्टो में निवेश के विकल्प प्रदान करने वाले बैंक की तुलना में उच्च सहनशीलता होगी।

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