מדינת מונטנה בארה”ב שוקלת תקנות חדשות לנכסים דיגיטליים עם עליית הונאות הקריפטו, המכוונות לתושבים פגיעים עם תוכניות הונאה וגורמות לעלייה חדה בהפסדים הכספיים.
מונטנה נוקטת צעדים נגד הונאות קריפטו כאשר הונאות בסך 12.5 מיליארד דולר מעוררות דאגה ברחבי המדינה
מאמר זה פורסם לפני יותר משנה. חלק מהמידע עשוי לא להיות עדכני.
נכתב ע"י
שתף
מונטנה מגבירה את המאבק נגד הונאות בנכסים דיגיטליים
נציב הביטוחים והניירות ערך של מונטנה, ג’יימס בראון, הוציא השבוע אזהרה על עלייה בהונאות הקשורות למטבעות דיגיטליים, והבטיח פעולה נחרצת להגן על תושבים מפני הונאות פיננסיות. בראון הדגיש את חומרת המצב על ידי התייחסות לנתונים לאומיים עדכניים: “במרץ דיווחה ה-FTC כי אמריקנים איבדו יותר מ-12.5 מיליארד דולר להונאות בשנת 2024, עלייה מדהימה של 25% מ-2023.”
הוא הדגיש את החשיבות של פעילויות ציבוריות יזומות ומאמצים רגולטוריים, במיוחד מכיוון שהתושבים המבוגרים במונטנה נותרו פגיעים במיוחד להונאה. עם דירוג מונטנה שישי לאומי לתושבים מעל גיל 65, רמאים ממשיכים לנצל את הדמוגרפיה הזו באמצעות טקטיקות מתוחכמות הולכות וגוברות.
בראון הביע את תמיכתו בחקיקה מדינתית בהליכי חקיקה שיביאו את חברות הנכסים הדיגיטליים תחת פיקוח רשמי. הוא אמר:
החקיקה של מונטנה שוקלת כעת הצעת חוק שאני תומך בה שתסמיך את הסוכנות הזו לווסת חברות המציעות אסימוני רשת, ומציבה את מונטנה בחזית החדשנות והצמיחה הכלכלית.
הצעת החוק מבקשת להעצים את סמכויות המשרד לביקורת עם סמכות רחבה יותר לפקח על גופים המעורבים בעסקאות מבוססות בלוקצ’יין. בראון אמר כי המהלך ימקם את מונטנה בתפקיד מנהיגותי לאומי, תוך איזון בין הזדמנויות כלכליות להגנת הצרכן.
באותה עת, הוא הזהיר כי האיומים ממשיכים:
עם זאת, למרות ההתפתחויות המבטיחות הללו, הונאות במטבעות דיגיטליים והעברות בנקאיות נותרו המקורות העיקריים להונאות פיננסיות. בתגובה, הכוונתי את המשרד שלי לנקוט בגישה חזקה ואגרסיבית נגד הרמאים, במיוחד אלה שמאחורי ‘תוכנית שחיטת החזירים’.
הונאה זו, שמקורה בביטוי הסיני “sha zhu pan,” משכנעת קרבנות להיכנס ליחסים או קשרים חברתיים מזויפים לפני עידודם להשקיע בפלטפורמות קריפטו מזויפות. לאחר שהאמון נבנה, הקרבן לרוב סובל מהפסדים כספיים הרסניים. בשנת 2024, המשרד של בראון טיפל ב-15 מקרים כאלה במונטנה שכוללים מטבעות דיגיטליים, עם דיווח על הפסדים הקרובים ל-900,000 דולרים—אם כי ההפסד האמיתי ככל הנראה גבוה יותר עקב חוסר דיווח. הוא עידוד תושבים לשים לב להזדמנויות השקעה לא רצויות, בקשות לחשאיות ולהבטחות לא מציאותיות של תשואות גבוהות. בראון קרא לקרבנות לצאת קדימה, וציין שהוא נותר מחויב לאחריות והגנה.
